курс цб на 21.10:
57.5118
67.8927

Российские банки ужесточат контроль за клиентами

6 декабря 2013 10:30 Количество просмотров47 просмотров

Об этом говорится в опубликованном на сайте ЦБ проекте указания Банка России. "Кредитная организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать клиента при его обращении в кредитную организацию для совершения банковских операций и иных сделок", — говорится в документе. Сейчас банки обязаны идентифицировать лиц, принятых на клиентское обслуживание, при их обращении в кредитную организацию для совершения банковских операций и иных сделок. 

Согласно проекту, ЦБ разрешит кредитным организациям использовать любые данные о потенциальных клиентах, в том числе из открытых источников. Также банки смогут самостоятельно определить требования к документам юрлиц. Поправки обязывают банки требовать с потенциальных клиентов документацию, подтверждающую реальность и цели хозяйственной деятельности, сведения о планируемых операциях по счету в течение определенных временных помежутков — недели, месяца, квартала и года.  
Также банки будут запрашивать информацию о количестве операций, их сумме, включая операции по обналичиванию средств и операции, связанные с переводами денег на счета зарубежных компаний. Помимо этого, клиенты, согласно проекту указания ЦБ РФ, должны будут предоставлять документы о финансовом положении и сведения о деловой репутации в произвольной форме. Норма о том, что банки должны обновлять сведения, полученные в ходе идентификации клиента, не реже одного раза в год сохранится. Однако проект наделяет банки правом в случае возникновения сомнений в достоверности полученной ранее информации обновлять сведения в течение недели после возникновения таких подозрений. 
29 ноября Минфин согласовал с ЦБ поправки к закону "О национальной платежной системе" о возврате банками клиентам утраченных по картам средств. Банкам установили конкретные сроки для возврата клиентских средств, но расширили возможности по проверке добросовестности клиентов. Документом, в частности, предполагается увеличить срок, в течение которого клиент обязан сообщить в банк о потере карты или несанкционированном списании средств с нее, с одного до 10 дней. В тексте появилась важная для банков оговорка об их праве не возвращать деньги, если кредитная организация докажет, что клиент неправильно использовал карту. У банков также появится право сначала провести расследование инцидента, а уже потом, если не обнаружится злой умысел клиента, вернуть ему похищенное. 
 По материалам ИТАР-ТАСС



В рубриках:
Банки и МФО
Лента новостей
Банки и МФО
Банки и МФО API-стратегию имеют 43% банков в мире
20 октября 2017 12:40
Количество просмотров 164 просмотра
Технологии Big Data для корпоративного бизнеса
18 октября 2017 13:02
Количество просмотров 1175 просмотров
Мероприятия SOC-Форум 2017 — 22 ноября в Москве
17 октября 2017 10:20
Количество просмотров 236 просмотров
Криптовалюты Crypterium: как работает криптобанк?
13 октября 2017 14:36
Количество просмотров 872 просмотра
Регуляторы Банкноты 200 и 2000 рублей: какие они?
12 октября 2017 15:00
Количество просмотров 520 просмотров
Технологии Сбербанк выводит роботов на работу
12 октября 2017 14:02
Количество просмотров 1103 просмотра