курс цб на 20.11:
59.6325
70.3604

Конференция Experian Anti-Fraud Day 2013 подвела итоги

24 апреля 2013 18:37 Количество просмотров79 просмотров

фото с антифрод 2013-4.jpgКонференция была посвящена мошенничеству в финансовой сфере: какие существуют эффективные способы выявления самых разных видов мошенничества, какие разработаны и уже внедряются инновационные технологии по предотвращению финансовых и репутационных рисков связанных с мошенничеством, и какие из этих методов и с какой эффективностью применяют на практике крупнейшие финансовые организации США, Европы и России.

Мировым опытом по противодействию финансовому мошенничеству поделился Кен Чемберлен, Директор службы по борьбе с мошенничеством Ренессанс Кредит. Особое внимание он уделил необходимости развивать сотрудничество с правоохранительными органами. Эффективность этой стратегии очень высока в тех странах, где были созданы мощные полицейские структуры, которые специализируются на оперативном реагировании по факту финансового мошенничества. Дэвид Кэмпбелл, Директор управления сервисов противодействия мошенничеству и идентификации Experian, отметил, что с возрастающей долей IT-технологий в мировой банковской системе, уменьшается доля традиционных банковских инструментов. финансовое мошенничество также развивается в русле этой тенденции.

"Мошенничество становится уделом профессионалов, а не рядовых граждан, – комментирует ситуацию генеральный директор ЦЭА-Интерфакс Михаил Матовников, – изобретательность мошенников уходит в технологическую сферу". И в первую очередь касается бизнеса банковских карт и онлайн-услуг кредитных организаций. Г-н Матовников подчеркнул, что кредитные бюро в этой связи эффективно помогают отсекать самые очевидные факты мошенничества.

фото с антифрод 2013-26.jpgПо оценкам экспертов рынка, объем кредитного мошенничества за 2012 г. увеличился на 31%. Причем, структура банковских рисков существенно изменилась за последнее десятилетие. В начале 2000–х финансовые мошенничества могли привести к банкротству банка. Теперь речь идет о возросших затратах на борьбу с преступниками и на инструменты предупреждения их акций.

Дмитрий Пономарев, Начальник отдела по выявлению и предотвращению мошенничества из управления розничных кредитных рисков ЮниКредит Банка привел примеры эффективной борьбы с мошенниками – одним из самых эффективных он назвал сочетание в бизнес-процессах банка сервиса Национальный Хантер (сервис противодействия заявочному мошенничеству, ОКБ) и локального Hunter’a (внутрибанковское решение по предотвращению заявочного мошенничества от Experian). Так например, с помощью Hunter была выявлена и расследована мошенническая схема по Москве и Санкт-Петербургу, в рамках которой мошенники предоставляли поддельные справки 2НДФЛ и трудовые книжки. "Благодаря Hunter нам удалось связать между собой более 150 заявок клиентов из 17 организаций с пересечениями по номерам ТК, — рассказывает Дмитрий Пономарев, — для нас это означает, что все эти клиенты воспользовались помощью одной и той же группировки. Мошенническая атака на банк не прекращается, но мы приспособились легко диагностировать и предотвращать потери от данной группировки".

Эффективность применения сервиса Национальный Хантер вкупе с разработанным Experian решением Hunter была высоко оценена Юрием Каревым (Сбербанк). В целом, по оценкам банков-партнеров в рамках сервиса, прямой эффект от подключения к Национальному Хантеру – снижение риска финансовых потерь от "безнадежных" долгов на целых 20-30%.

Как отметил Максим Чуриков, директор по стратегическим инициативам Experian, чем более активно люди пользуются on-line услугами, тем больше мошенников переключают свое внимание на онлайн-банкинг и карты. Однако, еще большую опасность для банков представляют внутренние и "околобанковские" преступники. Зачастую, самые серьезные финансовые атаки на банки организованы или координируются изнутри.

По словам Камаля Буши, Первого Вице-президента БИНБАНКа, в Европе наблюдается не просто рост мошеннических операций, а переход от "оппортунистических попыток" к организованным нападениям на банки, фактически созданию целой преступной отрасли. Мошенники объединяются в сети, ставят на поток создание фальшивых документов. Организованно делают запросы на кредит, получают займы и следом атакуют другие банки.

Еще одна сторона, интересы которой затрагиваются действиями преступников – это страховые компании. Российские игроки этого рынка оценивают свой ущерб от мошенников в 40-50 млрд руб. ежегодно. При этом их "рынок мошенников" часто пересекается с банковским. Очевидно, что опыт банков крайне ценен для страховых компаний. Иван Колупаев (СК Цюрих) отметил, что ситуация становится настолько масштабной, что страховые компании всерьез обдумывают возможность создания собственной единой базы по мошенникам.

Даниэль Зеленский, глава московского филиала Experian и генеральный директор ОКБ, отметил, что у борьбы с мошенничеством есть и свой нюанс. Заключается он в том, что для финансовых организаций равнозначно невыгодно как "недобдеть", так и "перебдеть". При слабой системе борьбы с мошенничеством финансовая организация теряет прибыль, выдавая кредит неблагонадежному заемщику. При чрезмерно строгой – недополучает прибыль, отказывая в кредите вполне благонадежному гражданину. Иными словами, рисками, связанными с мошенничеством нужно управлять и управлять крайне грамотно.

Среди самых эффективных в борьбе с мошенничеством и управления рисками помимо Национального Хантера и локального Huntera были высоко оценены такие сервисы как сервис идентификации личности – IDV (ID Verification), сервис отслеживания репутации электронных устройств, с которых осуществляются запросы на финансовые транзакции Reputation Manager 360 и сервис отслеживания изменений в финансовом поведении заемщика – Триггеры.

Конференция была организована мировым лидером по предоставлению информационно-аналитических услуг компанией Experian. Генеральным партнером выступило одно из крупнейших на российском рынке и лидирующее по количеству и качеству предоставляемых сервисов – Объединенное кредитное бюро (ОКБ).

В Experian AntiFraud Day 2013 приняли участие более 200 человек, CEO, CFO, CIO, Risk Officers, Strategy Officers, вице-президенты 82-х банков, страховых, микрофинансовых и иных финансовых организаций, руководители подразделений, ответственные за противодействие мошенничеству, контроль и управление рисками: Сбербанк, Альфа-банк, МТС-Банк, Ренессанс Кредит, Райффайзенбанк, Юникредит Банк, УРАЛСИБ, БИНБАНК, НБ ТРАСТ, Связной Банк, Совкомбанк, MoneyMan, МигКредит, Ситибанк, Банк Москвы и др.

По материалам Experian




В рубриках:
Мероприятия
Лента новостей
Мероприятия
Digital banking Альфа-Банк: счет в пользу семьи
20 ноября 2017 10:55
Количество просмотров 164 просмотра
Мероприятия Teradata Форум 2017 прошел в Москве
20 ноября 2017 08:31
Количество просмотров 158 просмотров
Банки и МФО Qiwi приобрела Рокетбанк и «Точку»
17 ноября 2017 15:15
Количество просмотров 798 просмотров
Технологии SIM-карта заменит паспорт?
15 ноября 2017 10:39
Количество просмотров 289 просмотров
Банки и МФО «Госбанк» с дружеским лицом
14 ноября 2017 14:41
Количество просмотров 734 просмотра