курс цб на 15.12:
58.7082
69.4048

Банк России и Росфинмониторинг создадут черные списки клиентов банков

11 сентября 2014 10:27 Количество просмотров68 просмотров

Как сообщается, в перечень неблагонадежных клиентов будут включены физические лица и компании, которым ранее банки отказывали в обслуживании. 

Заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный, прояснил журналистам некоторые подробности инициативы: "Финансовая разведка и Банк России работают над законопроектом, устанавливающим возможности ведения перечня клиентов, с которыми банки прекратили деловые отношения на основании применения правил внутреннего контроля. Но … банки должны помнить, что само по себе нахождение в этом перечне не является определяющим основанием для принятия решения в духе "такой клиент нам не нужен". 
Как напоминает издание "Известия", в прошлом году банки получили право отказывать гражданам и компаниям в проведении операций при возникновении подозрений в том, что транзакции направлены на отмывание преступных доходов или финансирование терроризма. 
"В основном происходит отказ в проведении сомнительных операций, — говорит П. Ливадный. — Однако … существует немало случаев отказа от заключения договора с клиентом либо от продолжения работы с ним. Применение этих мер, с одной стороны, соответствует международным стандартам, а с другой — способствует санации банковского сектора от "серых" и "черных" схем". 
Он отметил, что информация об операциях, в которых отказано, и о клиентах, с которыми расторгнут договор или которым отказано в подписании соглашения, поступает от кредитных организаций в Росфинмониторинг. По мнению П. Ливадного, эти сведения должны быть публичными. Готовящиеся поправки должны быть внесены в "антиотмывочный" закон (115-ФЗ) и закон "О банках и банковской деятельности". 
Также готовится поправка, предоставляющая соответствующие права организациям банковского сообщества, чтобы они смогли вести свои черные списки. "Подобные перечни должны существенно повысить информированность кредитных организаций о мерах, предпринятых их коллегами, что не только будет способствовать очищению финансового сектора, но и обеспечит конкурентное равенство", — считает замдиректора Росфинмониторинга. 
По материалам "Известия", ИТАР-ТАСС



В рубриках:
Регуляторы
Лента новостей
Регуляторы
Digital banking Big Data в банкинге. Мифы и реальность
14 декабря 2017 14:03
Количество просмотров 222 просмотра
Мероприятия PRIVATE MONEY 2017: итоги форума
14 декабря 2017 10:39
Количество просмотров 112 просмотров
Digital banking Британцы выбирают цифровой банкинг
13 декабря 2017 13:01
Количество просмотров 170 просмотров
Регуляторы ЦБ приобрел 99,9% акций ФК «Открытие»
11 декабря 2017 15:30
Количество просмотров 426 просмотров
Банки и МФО Тинькофф Мобайл запустят 13 декабря
11 декабря 2017 15:07
Количество просмотров 458 просмотров
Банки и МФО Онлайн-заемщики МФО предпочитают Apple
11 декабря 2017 11:39
Количество просмотров 205 просмотров