Борьба с нелегальными кредиторами: итоги полугодия

Так, в органы прокуратуры в первом полугодии было направлено 220 писем в отношении 440 организаций. По результатам рассмотрения обращений Банка России органы прокуратуры возбуждают дела об административных правонарушениях и одновременно проводят проверки, выносят представления об устранении правонарушений, передают информацию в подразделения МВД, ФАС и ФНС России. В свою очередь Банк России также направил около 40 писем в отношении 60 организаций в структуры МВД, более 50 писем в отношении около 100 организаций – в управления Федеральной антимонопольной службы. Кроме того, соответствующие обращения были направлены в Федеральную службу судебных приставов, Федеральную налоговую службу и иные уполномоченные органы.

Территориальные учреждения Центрального банка Российской Федерации проводят активную системную работу по выявлению нелегальных кредиторов и передают собранную информацию в органы прокуратуры, МВД, ФАС, ФНС и иные уполномоченные органы. Кроме того, правоохранителям передаются сведения о юридических лицах, которые были исключены Банком России из государственного реестра микрофинансовых организаций, однако продолжают деятельность по предоставлению потребительских займов.

Необходимо отметить, что территориальные учреждения Банка России принимают активное участие в работе межведомственных рабочих групп, комитетов и комиссий, созданных для противодействия преступлениям в сфере экономики, незаконным финансовым операциям, коррупции и экстремизму, а также для пресечения незаконной микрофинансовой деятельности.

Кроме того, регулятор работает над законопроектом по усилению ответственности за осуществление нелегальной микрофинансовой деятельности, в котором предусмотрено повышение размеров административных штрафов, а также введение уголовной ответственности физических лиц при многократных нарушениях. Еще один законопроект, находящийся в разработке, касается возможности лишения нелегальных кредиторов судебной защиты. «Мы считаем, что было бы логично ограничить права на судебную защиту лиц, не уважающих и систематически нарушающих закон, – отметил начальник Главного управления рынка микрофинансирования и методологии финансовой доступности Илья Кочетков. – Кроме того, среди наших приоритетных целей – повышение уровня финансовой грамотности населения, поскольку люди должны понимать особенности и риски того или иного финансового инструмента и осознавать собственную ответственность за его выбор, чтобы в конечном итоге не оказаться жертвой нелегальных кредиторов».

По материалам ЦБ РФ