курс цб на 19.10:
57.2721
67.3577

Ревизоры ЦБ смогут требовать ревизии наличности при проверках МФО

5 августа 2015 10:01 Количество просмотров60 просмотров

Цель – пресечь подачу в ЦБ недостоверной отчетности и сокрытие реального объема наличных, которым располагает МФО, а несоответствия могут повлечь за собой анализ регулятором юридической чистоты наличности. Проверки ЦБ по этому поводу будут плановыми и внеплановыми. 

Предваряя перемены, в конце июля 2015 года ЦБ выпустил для банков письмо «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций» (их цель – незаконный вывод капитала за рубеж для ухода от уплаты налогов). В письме ЦБ указал, что обналичивание денег через МФО – когда средства поступают на счет МФО в банке, а затем выдаются в наличной форме под видом займа участникам незаконных операций – может являться признаком того, что МФО вовлечена в транзит. Регулятор в письме зафиксировал факт наличия проблемы «теневого оборота наличных через микрофинансовые организации» и рекомендовал банкам более тщательно отслеживать движение средств МФО, находящихся на обслуживании. Например, обоснованные подозрения у банков должна вызывать ситуация, когда на счет МФО часто (с периодичностью в несколько дней) поступают суммы, которые тут же снимаются компанией в наличной форме. Новое указание ЦБ ужесточает надзор за МФО и движением наличности через них.  
"Банк России на постоянной основе ведет работу в целях реализации законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, – заявили в пресс-службе ЦБ. – В том числе эта работа направлена на снижение риска обналичивания денежных средств различными участниками финансового рынка. Новация по ревизии наличности в МФО, а также принятое недавно указание Банка России «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами» (целью является сбор, консолидация и анализ информации о движении денежных потоков, в том числе МФО) направлены на повышение прозрачности движения денежных средств при осуществлении различных операций участниками финансового рынка."
По материалам Известий



В рубриках:
ПЛАС-daily
Лента новостей
ПЛАС-daily
Технологии Big Data для корпоративного бизнеса
18 октября 2017 13:02
Количество просмотров 1131 просмотр
Мероприятия SOC-Форум 2017 — 22 ноября в Москве
17 октября 2017 10:20
Количество просмотров 219 просмотров
Криптовалюты Crypterium: как работает криптобанк?
13 октября 2017 14:36
Количество просмотров 828 просмотров
Регуляторы Банкноты 200 и 2000 рублей: какие они?
12 октября 2017 15:00
Количество просмотров 501 просмотр
Технологии Сбербанк выводит роботов на работу
12 октября 2017 14:02
Количество просмотров 1079 просмотров