курс цб на 21.08:
59.3612
69.7197

Ревизоры ЦБ смогут требовать ревизии наличности при проверках МФО

Количество просмотров51 просмотр

Цель – пресечь подачу в ЦБ недостоверной отчетности и сокрытие реального объема наличных, которым располагает МФО, а несоответствия могут повлечь за собой анализ регулятором юридической чистоты наличности. Проверки ЦБ по этому поводу будут плановыми и внеплановыми. 

Предваряя перемены, в конце июля 2015 года ЦБ выпустил для банков письмо «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций» (их цель – незаконный вывод капитала за рубеж для ухода от уплаты налогов). В письме ЦБ указал, что обналичивание денег через МФО – когда средства поступают на счет МФО в банке, а затем выдаются в наличной форме под видом займа участникам незаконных операций – может являться признаком того, что МФО вовлечена в транзит. Регулятор в письме зафиксировал факт наличия проблемы «теневого оборота наличных через микрофинансовые организации» и рекомендовал банкам более тщательно отслеживать движение средств МФО, находящихся на обслуживании. Например, обоснованные подозрения у банков должна вызывать ситуация, когда на счет МФО часто (с периодичностью в несколько дней) поступают суммы, которые тут же снимаются компанией в наличной форме. Новое указание ЦБ ужесточает надзор за МФО и движением наличности через них.  
"Банк России на постоянной основе ведет работу в целях реализации законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, – заявили в пресс-службе ЦБ. – В том числе эта работа направлена на снижение риска обналичивания денежных средств различными участниками финансового рынка. Новация по ревизии наличности в МФО, а также принятое недавно указание Банка России «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами» (целью является сбор, консолидация и анализ информации о движении денежных потоков, в том числе МФО) направлены на повышение прозрачности движения денежных средств при осуществлении различных операций участниками финансового рынка."
По материалам Известий




В рубриках:
ПЛАС-daily
Лента новостей
ПЛАС-daily
Наличные Инкассация с IBNS: прощай, оружие?
18 августа 2017 13:29
Количество просмотров 0 просмотров
Наличные ЦБ начнет выпуск пластиковых денег 
18 августа 2017 10:28
Количество просмотров 268 просмотров
Digital banking ВТБ обновил Мобильный банк на iOS
16 августа 2017 11:46
Количество просмотров 197 просмотров
Мероприятия Dell EMC Forum пройдет в Москве 5 октября
16 августа 2017 09:43
Количество просмотров 159 просмотров
Технологии Microsoft модернизирует блокчейн
11 августа 2017 10:28
Количество просмотров 247 просмотров