курс цб на 18.12:
58.8987
69.4298

Ревизоры ЦБ смогут требовать ревизии наличности при проверках МФО

5 августа 2015 10:01 Количество просмотров72 просмотра

Цель – пресечь подачу в ЦБ недостоверной отчетности и сокрытие реального объема наличных, которым располагает МФО, а несоответствия могут повлечь за собой анализ регулятором юридической чистоты наличности. Проверки ЦБ по этому поводу будут плановыми и внеплановыми. 

Предваряя перемены, в конце июля 2015 года ЦБ выпустил для банков письмо «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций» (их цель – незаконный вывод капитала за рубеж для ухода от уплаты налогов). В письме ЦБ указал, что обналичивание денег через МФО – когда средства поступают на счет МФО в банке, а затем выдаются в наличной форме под видом займа участникам незаконных операций – может являться признаком того, что МФО вовлечена в транзит. Регулятор в письме зафиксировал факт наличия проблемы «теневого оборота наличных через микрофинансовые организации» и рекомендовал банкам более тщательно отслеживать движение средств МФО, находящихся на обслуживании. Например, обоснованные подозрения у банков должна вызывать ситуация, когда на счет МФО часто (с периодичностью в несколько дней) поступают суммы, которые тут же снимаются компанией в наличной форме. Новое указание ЦБ ужесточает надзор за МФО и движением наличности через них.  
"Банк России на постоянной основе ведет работу в целях реализации законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, – заявили в пресс-службе ЦБ. – В том числе эта работа направлена на снижение риска обналичивания денежных средств различными участниками финансового рынка. Новация по ревизии наличности в МФО, а также принятое недавно указание Банка России «Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами» (целью является сбор, консолидация и анализ информации о движении денежных потоков, в том числе МФО) направлены на повышение прозрачности движения денежных средств при осуществлении различных операций участниками финансового рынка."
По материалам Известий



В рубриках:
ПЛАС-daily
Лента новостей
ПЛАС-daily
Digital banking Big Data в банкинге. Мифы и реальность
14 декабря 2017 14:03
Количество просмотров 289 просмотров
Мероприятия PRIVATE MONEY 2017: итоги форума
14 декабря 2017 10:39
Количество просмотров 156 просмотров
Digital banking Британцы выбирают цифровой банкинг
13 декабря 2017 13:01
Количество просмотров 209 просмотров
Исследования Positive Technologies: итоги года и прогнозы
13 декабря 2017 11:31
Количество просмотров 207 просмотров
Регуляторы ЦБ приобрел 99,9% акций ФК «Открытие»
11 декабря 2017 15:30
Количество просмотров 450 просмотров
Банки и МФО Тинькофф Мобайл запустят 13 декабря
11 декабря 2017 15:07
Количество просмотров 489 просмотров
Банки и МФО Онлайн-заемщики МФО предпочитают Apple
11 декабря 2017 11:39
Количество просмотров 225 просмотров