курс цб на 11.12:
59.2811
69.6434

Банк провел бездокументарную акцию

30 июня 2012 12:29 Количество просмотров18 просмотров

Толковый словарь

Накануне лишения банков лицензий недобросовестные банкиры действуют со все большей смелостью. В недавно утратившим лицензию за отмывание Нашем банке Агентство по страхованию вкладов (АСВ) впервые в своей практике столкнулось с полным уничтожением всех бумажных и электронных документов. В результате вкладчикам этого банка придется самостоятельно подтверждать свой статус, а прочие кредиторы вряд ли смогут получить возмещение. Предотвращению таких случаев способствовало бы ужесточение банковского и уголовного законодательств, однако соответствующие поправки пока еще находятся в стадии разработки.

Сообщение АСВ о выплатах вкладчикам Нашего банка (лишился лицензии 17 февраля) существенно отличается от принятого в агентстве стандарта такого рода сообщений. В случае разногласий, связанных с отсутствием данных о вкладчике в реестре, вкладчик может написать заявление о несогласии и представить дополнительные документы, подтверждающие обоснованность своих требований: копии договора банковского вклада / счета, копии приходных ордеров, выписок по счету и т. д.,— говорится в документе. Последние несколько лет в сообщениях о выплатах вкладчикам упоминалось лишь о разногласиях, связанных с размером возмещения, об отсутствии вкладчиков в реестре речи не шло. Более того, согласно стандартной процедуре, для получения страхового возмещения вкладчику требуется предоставить лишь удостоверяющий личность документ, по которому открывался вклад.

Причина такого внимания АСВ к документам вкладчиков Нашего банка кроется в том, что головной офис банка, находящийся в Москве, перед отзывом лицензии полностью уничтожил и бумажную, и электронную базы данных о своих обязательствах, поясняет агентство. Такое в практике АСВ случилось впервые. Бывало, конечно, что серверы исчезали (например, в Межпромбанке пропала значительная часть электронной базы, но документы на бумажных носителях сохранились.— Ъ), но чтобы и первичных учетных документов, по которым можно восстановить бухучет в банке, совсем не осталось — я такого не припоминаю,— говорит заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников. В связи с необходимостью проверки предоставленных вкладчиками документов срок выплаты возмещения ста вкладчикам Нашего банка из Москвы и Московского региона растянулся со стандартных трех до 12 дней.

2 тыс. вкладчикам Нашего банка из других регионов (в основном из Петропавловска-Камчатского, где ранее был зарегистрирован банк) с такими трудностями столкнуться не придется. Мошенничество имело место лишь в Москве, куда банк не так давно переехал, видимо, будучи специально купленным для незаконных целей, указывают в АСВ. Лицензия у Нашего банка была отозвана за нарушение закона О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Интересно, что за уничтожение всей бумажной и электронной документации руководителям банка сейчас мало что грозит. Дело в том, что обязанность руководителя банка обеспечивать сохранность всей документации не прописана в законе О банках и банковской деятельности, а соответствующие поправки все еще находятся в разработке. Впрочем, в минувшую пятницу Минэкономразвития, которое курирует работу над этими поправками, опубликовало у себя на сайте их финальную версию, согласно которой в законе О банках и банковской деятельности появится отдельная статься, посвященная обеспечению хранения информации о деятельности кредитной организации и ее воспроизведению на каждый операционный день не менее чем за последние пять лет. Согласно ей, за невыполнение этого требования руководитель кредитной организации несет ответственность в соответствии с федеральным законом. Одновременно этими же поправками в Уголовный кодекс вносится статья Халатность в финансовой организации, которая за неисполнение или ненадлежащее исполнение лицом, выполняющим управленческие функции в финансовой организации, своих обязанностей предусматривает уголовную ответственность. А именно: штраф до 120 тыс. руб., обязательные либо исправительные работы, арест на срок до трех месяцев, а в случае тяжких последствий — лишение свободы на срок до пяти лет с лишением права на профессию на срок до трех лет.

По материалам Коммерсантъ



В рубриках:
Безопасность
Лента новостей
Безопасность
Наличные ЦБ выпустил памятные монеты к ЧМ-2018
5 декабря 2017 18:16
Количество просмотров 289 просмотров