курс цб на 22.10:
57.5118
67.8927

Банк провел бездокументарную акцию

1 марта 2011 12:12 Количество просмотров34 просмотра

Толковый словарь

Накануне лишения банков лицензий недобросовестные
банкиры действуют со все большей смелостью. В недавно утратившим
лицензию за отмывание «Нашем банке» Агентство по страхованию вкладов
(АСВ) впервые в своей практике столкнулось с полным уничтожением всех
бумажных и электронных документов. В результате вкладчикам этого банка
придется самостоятельно подтверждать свой статус, а прочие кредиторы
вряд ли смогут получить возмещение. Предотвращению таких случаев
способствовало бы ужесточение банковского и уголовного законодательств,
однако соответствующие поправки пока еще находятся в стадии разработки.

Сообщение АСВ о выплатах вкладчикам «Нашего
банка» (лишился лицензии 17 февраля) существенно отличается от принятого
в агентстве стандарта такого рода сообщений. «В случае разногласий,
связанных с отсутствием данных о вкладчике в реестре, вкладчик может
написать заявление о несогласии и представить дополнительные документы,
подтверждающие обоснованность своих требований: копии договора
банковского вклада / счета, копии приходных ордеров, выписок по счету и
т. д.»,— говорится в документе. Последние несколько лет в сообщениях о
выплатах вкладчикам упоминалось лишь о разногласиях, связанных с
размером возмещения, об отсутствии вкладчиков в реестре речи не шло.
Более того, согласно стандартной процедуре, для получения страхового
возмещения вкладчику требуется предоставить лишь удостоверяющий личность
документ, по которому открывался вклад.

Причина такого внимания АСВ к документам
вкладчиков «Нашего банка» кроется в том, что головной офис банка,
находящийся в Москве, перед отзывом лицензии полностью уничтожил и
бумажную, и электронную базы данных о своих обязательствах, поясняет
агентство. Такое в практике АСВ случилось впервые. «Бывало, конечно, что
серверы исчезали (например, в Межпромбанке пропала значительная часть
электронной базы, но документы на бумажных носителях сохранились.— «Ъ»),
но чтобы и первичных учетных документов, по которым можно восстановить
бухучет в банке, совсем не осталось — я такого не припоминаю»,— говорит
заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников. В связи с необходимостью
проверки предоставленных вкладчиками документов срок выплаты возмещения
ста вкладчикам «Нашего банка» из Москвы и Московского региона растянулся
со стандартных трех до 12 дней.

2 тыс. вкладчикам «Нашего банка» из других
регионов (в основном из Петропавловска-Камчатского, где ранее был
зарегистрирован банк) с такими трудностями столкнуться не придется.
Мошенничество имело место лишь в Москве, куда банк не так давно
переехал, видимо, будучи специально купленным для незаконных целей,
указывают в АСВ. Лицензия у «Нашего банка» была отозвана за нарушение
закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма».

Интересно, что за уничтожение всей бумажной и
электронной документации руководителям банка сейчас мало что грозит.
Дело в том, что обязанность руководителя банка обеспечивать сохранность
всей документации не прописана в законе «О банках и банковской
деятельности», а соответствующие поправки все еще находятся в
разработке. Впрочем, в минувшую пятницу Минэкономразвития, которое
курирует работу над этими поправками, опубликовало у себя на сайте их
финальную версию, согласно которой в законе «О банках и банковской
деятельности» появится отдельная статься, посвященная «обеспечению
хранения информации о деятельности кредитной организации» и ее
«воспроизведению на каждый операционный день» не менее чем за последние
пять лет. Согласно ей, за невыполнение этого требования руководитель
кредитной организации «несет ответственность в соответствии с
федеральным законом». Одновременно этими же поправками в Уголовный
кодекс вносится статья «Халатность в финансовой организации», которая за
неисполнение или ненадлежащее исполнение лицом, выполняющим
управленческие функции в финансовой организации, своих обязанностей
предусматривает уголовную ответственность. А именно: штраф до 120 тыс.
руб., обязательные либо исправительные работы, арест на срок до трех
месяцев, а в случае тяжких последствий — лишение свободы на срок до пяти
лет с лишением права на профессию на срок до трех лет.

По материалам Коммерсантъ





В рубриках:
Безопасность
Лента новостей
Безопасность
Банки и МФО API-стратегию имеют 43% банков в мире
20 октября 2017 12:40
Количество просмотров 195 просмотров
Технологии Big Data для корпоративного бизнеса
18 октября 2017 13:02
Количество просмотров 1196 просмотров
Мероприятия SOC-Форум 2017 — 22 ноября в Москве
17 октября 2017 10:20
Количество просмотров 244 просмотра
Криптовалюты Crypterium: как работает криптобанк?
13 октября 2017 14:36
Количество просмотров 904 просмотра
Регуляторы Банкноты 200 и 2000 рублей: какие они?
12 октября 2017 15:00
Количество просмотров 534 просмотра
Технологии Сбербанк выводит роботов на работу
12 октября 2017 14:02
Количество просмотров 1120 просмотров