Google+
Журнал Плас Плас Журнал http://www.plusworld.ru/
ул. Кржижановского, д. 29, корп. 5 Москва, 117218 Россия
+7 495 961 1065 http://www.plusworld.ru/upload/templates/logo_plus_ru.png
RSS RSS RSS RSS

Эксперты назвали самые выгодные банки для обслуживания малого бизнеса

Спонсор рубрики

14:02, 9 Августа 2016 Количество просмотров 999 просмотров

Business Banking Fees Rank 2016 – первая волна ежегодного исследования тарифов на обслуживание малого бизнеса в российских банках, проведенная Markswebb Rank & Report. Стоимость обслуживания оценивается по тарифам для Москвы, Санкт-Петербурга, Екатеринбурга и Новосибирска для четырех типовых форм малого бизнеса.

markswebb.jpg

Описание форм малого бизнеса, для которых рассчитывалась стоимость обслуживания

  • Предприниматель-фрилансер оказывает услуги юридическим лицам и получает оплату за работу на расчетный счет, с которого переводит деньги только на собственную карту физического лица, открытую в том же банке.
  • Компания, оказывающая услуги юридическим лицам, например, web-студия или студия дизайна.
  • Небольшой розничный магазин, который закупает товар за рубежом (одежда, обувь, аксессуары).
  • Компания, оказывающая услуги физическим лицам, например, парикмахерская или студия маникюра.
legend.jpg

Рейтинг стоимости банковского обслуживания предпринимателей-фрилансеров в Москве

МестоБанкСтоимость
обслуживания*
1
Модульбанк
2 160
2 Тинькофф Банк4 900
3 УБРиР11 750
4
Авангард12 050
5
Райффайзенбанк12 260
6Абсолют12 650
7Альфа-Банк14 070
8
Банк Точка15 000
9
МДМ Банк16 790
10
Промсвязьбанк17 620
11
Росбанк18 000
12
Россельхозбанк19 244
13МИнБанк21 348
14Газпромбанк24 000
15ВТБ Банк Москвы24 161
16ЮниКредит Банк24 480
17АК Барк26 350
18Открытие26 600
19Бинбанк27 070
20ВТБ2428 100
21Азиатско-Тихоокеанский Банк29 290
22Сбербанк34 580
23Запсибкомбанк38 200

Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги юридическим лицам

МестоБанкСтоимость
обслуживания*
1
Тинькофф Банк
9 604
2 Модульбанк12 948
3
УБРиР15 950
4
Авангард16 910
5
ВТБ Банк Москвы17 771
6ВТБ2420 108
7БИНБАНК24 254
8
Промсвязьбанк25 548
9
МДМ Банк26 486
10 ЮниКредитБанк27 180
11
Абсолют27 526
12
Запсибкомбанк32 200
13
Райффайзенбанк33 520
14
Альфа-Банк35 658
15
Росбанк38 360
16Сбербанк50 520
17Азиатско-Тихоокеанский Банк65 700
18Открытие65 700
19Газпромбанк66 900
20Россельхозбанк73 060
21АК Барс79 270
22МИнБанк116 034
23Банк Точка132 750

Рейтинг стоимости банковского обслуживания в Москве компаний, оказывающих услуги физическим лицам

МестоБанкСтоимость
обслуживания*
1
УБРиР
131 750
2 БИНБАНК137 350
3
Модульбанк139 560
4
Авангард143 150
5
Альфа-Банк148 268
6Промсвязьбанк151 920
7Банк Точка152 496
8
Райффайзенбанк156 890
9
ВТБ24158 700
10 МДМ Банк158 870
11
Абсолют160 126
12
Запсибкомбанк165 700
13
Росбанк173 240
14
Россельхозбанк174 100
15
МИнБанк178 890
16Открытие179 837
17АК Барс181 510
18Газпромбанк185 340
19ВТБ Банк Москвы188 940
20Азиатско-Тихоокеанский Банк197 530
21Сбербанк200 060
22**ЮниКредит Банк235 080

Рейтинг стоимости банковского обслуживания розничных магазинов в Москве

МестоБанкСтоимость
обслуживания*
1
Банк Точка
597 096
2 УБРиР600 841
3
Модульбанк619 512
4
Промсвязьбанк769 680
5
Альфа-Банк834 828
6МИнБанк836 006
7АК Барс838 650
8
Газпромбанк842 280
9
Азиатско-Тихоокеанский Банк846 630
10 Абсолют861 026
11
Райффайзенбанк871 490
12
БИНБАНК875 550
13
Открытие881 277
14
Авангард885 870
15
Запсибкомбанк927 600
16Росбанк954 620
17ВТБ24959 500
18МДМ Банк965 344
19Сбербанк1 048 440
20Россельхозбанк1 071 896
21ВТБ Банк Москвы1 115 393
22**ЮниКредит Банк1 251 480


*Итоговая сумма обслуживания компаний сегмента B2C в Московских филиалах исследуемых банков в первый год при условии ежемесячной оплаты обслуживания.
** Тинькофф Банк не предлагает услугу торгового эквайринга, и поэтому в рейтинге не участвует.

Самые недорогие банки для обслуживания малого бизнеса

Для трёх типов бизнеса из четырех (за исключением компаний B2C сегмента) во всех городах есть однозначный лидер: Модульбанк для предпринимателей-фрилансеров, Точка Банк для розничных магазинов и Тинькофф Банк для компаний, оказывающих услуги физическим лицам.

Наиболее выгодные банки для ИП — Модульбанк, Тинькофф Банк, УБРиР и Райффазенбанк за счет наличия специальных тарифов для обслуживания для малого бизнеса с минимальным набором услуг. Плюс, Тинькофф Банк и Модульбанк не берут платы за подключение и обслуживание интернет банка.

Наиболее выгодные банки для компаний сегмента B2B — Тинькофф Банк, Модульбанк, УБРиР и Авангард за счет низкой стоимости обслуживания расчетного счета. У Тинькофф Банка и Модульбанка отсутствует плата за подключение и обслуживание интернет- банка и плата за корпоративные карты.

Наиболее выгодные банки для компаний сегмента B2C — БИНБАНК, Авангард, Абсолют, МДМ банк, ВТБ 24 и УБРиР. БИНБАНК выгоден за счет наличия специального тарифа для торговых предприятий, по которому1 млн наличными можно вносить на расчетный счет без комиссии. УБРиР и БИНБАНК предлагают зарплатный проект без комиссии за переводы сотрудникам.

Наиболее выгодные банки для магазинов — Точка Банк, УБРиР, Модульбанк, Промсвязьбанк и АК Барс. УБРиР предлагает зарплатный проект без комиссии, АК БАРС и Точка — недорогое обслуживание внешнеэкономической деятельности и расчетного счета. Модульбанк не берет комиссию за обслуживание расчетного счета, интернет-банка, корпоративной карты и предлагает бесплатное внесение наличных, но берет относительно высокую комиссию за торговый эквайринг и предлагает эту услугу только в Москве.

Что влияет на стоимость обслуживания?

1. Размер комиссии по эквайрингу и комиссии за переводы по зарплатному проекту. Некоторые банки (в том числе, Тинькофф Банк и ЮниКредитБанк) готовы предложить переводы по зарплатному проекту без комиссии и за счет этого стоимость обслуживания значительно снижается.

2. Наличие специализированных тарифов для начинающего малого бизнеса. Такие предложения исключают переплаты за ненужные предпринимателю услуги.

3. Размер суммы, которую предприниматель платит при заключении договора обслуживания, зависит от наличия USB-токена как обязательного атрибута для использования интернет-банка. Средняя стоимость токена —1500-2000 рублей. У 9 из 23 исследованных банков приобретение токена не является обязательным.

Стоимость обслуживания малого бизнеса в российских банках зависит от города, причем в некоторых случаях изменяется довольно сильно. Это связано с разницей в стоимости обслуживания расчетного счета и зарплатного проекта, а также с размером комиссии по торговому эквайрингу.

Самую низкую стоимость обслуживания ИП банки предлагают в Новосибирске: в среднем на 11% ниже, чем в Москве. Стоимость обслуживания компаний, оказывающих услуги физическим лицам, мало зависит от города: разница составляет 1-2%. Для остальных типов малого бизнеса стоимость изменяется сильнее — на 5-11%.

Методика исследования

Для участия в исследовании были отобраны 23 российских банка:
  • банки, вошедшие в топ-20 по обороту средств на счетах ИП в марте 2016 года по данным ЦБ РФ (за исключением банков, не предлагающих услуги РКО для ИП или не обслуживающих ИП и юридических лиц в Москве).
  • Точка Банк и Модульбанк, как банки, основанные на онлайн-облуживании малого бизнеса.
  • 1 банк подал заявку на участие на коммерческой основе.
    1. Сбор публично доступной информации (тарифные справочники, информация на сайте).

    2. Тайный покупатель: обращение в контакт-центры банков под видом реальных предпринимателей в целях получения информации, котороё нет в открытых источниках.
    Итоговая стоимость обслуживания рассчитывалась только для первого года с учетом всех действующих акций и спецпредложений.

    Итоговая сумма годового обслуживания в каждом банке складывается из стоимостей услуг, необходимых конкретному типу бизнеса.

    Особенности расчета итоговой стоимости обслуживания:
    • рассчитывалась только для первого года;
    • учитывались акции двух типов: бесплатное обслуживание в течение первых месяцев и скидка на открытие расчетного счета и подключение интернет-банка;
    • не учитывалась возможность переключения между тарифами в течение первого года обслуживания.
    Итоговые рейтинги составлены только из банков, представленных во всех исследуемых городах и предлагающих все услуги, предусмотренные типами предприятий, описанными в методике исследования. Таким образом, Тинькофф Банк не участвует в рейтинге для магазинов и компаний, оказывающих услуги физическим лицам, так как не предлагает услугу торгового эквайринга. Модульбанк подключает торговый эквайринг только в Москве, и поэтому участвует в рейтингах стоимости обслуживания магазинов и компаний B2C сегмента только в этом городе.

    Азиатско-Тихоокеанский Банк отсутствует в Санкт Петербурге и Новосибирске, МИнБанк — в Екатеринбурге и Новосибирске, и поэтому не участвуют в соответствующих рейтингах.

    7 банков из 23 предлагают дополнительную скидку на обслуживание при условии единовременного внесения полной суммы за год. В рейтингах, представленных в данном отчете, этот фактор не учитывается. Рейтинги с учетом скидки можно посмотреть в стандартном отчете по результатам исследования.

    По материалам 


      Как вам статья?
      (Голосов: 2, Рейтинг: 5)

      Комментарии (0):

      Добавлять комментарии могут только зарегистрированные Пользователи




      Новости по теме

      13:32, 10 Марта 2016 Количество просмотров 1734 просмотра
      Интернет-банк остается самым популярным каналом ДБО – исследование Markswebb Rank & Report
      e-Finance User Index 2016 – это третья волна ежегодного исследования пользователей электронных финансовых и платежных сервисов в России, проводимого агентством Markswebb Rank & Report. Цель исследования – оценить текущее состояние и динамику изменений финансовой сферы в онлайн среде с точки зрения конечных пользователей.
      13:41, 29 Октября 2015 Количество просмотров 925 просмотров
      Markswebb Rank & Report опубликовал рейтинг безопасных каналов ДБО
      Под средствами безопасности в исследовании понимаются особенности функционирования интернет-банка и мобильных банковских приложений, влияющие на защищенность финансовой информации и средств клиентов держателей дебетовых карт: средства аутентификации, парольные политики, средства генерации и доставки одноразовых паролей для подтверждения операций и другие.
      12:22, 3 Июля 2014 Количество просмотров 2330 просмотров
      Мобильные приложения ТКС Банка признаны лучшими по версии агентства Markswebb Rank & Report
      Банк “Тинькофф Кредитные Системы” назван лучшим в области мобильного банкинга в рейтинге аналитического агентства Markswebb Rank & Report.


      Новости по тегам банки, Business Banking Fees Rank 2016,
      00:31, 27.06.2016 Количество просмотров 806 просмотров
      Британские банки продолжают работать без сбоев
      Никаких сбоев в предоставлении банковских услуг не предвидится, несмотря на потрясения на рынке, вызванные итогами референдума в Великобритании. Об этом заявили в Британской ассоциации банкиров (British Bankers Association, BBA).
      13:35, 06.06.2016 Количество просмотров 1386 просмотров
      Депутаты одобрили открытие банковского счета юрлицом без присутствия его представителя
      Комитет Госдумы по финансовым рынкам рекомендовал принять во втором и третьем чтениях законопроект, позволяющий компаниям открывать счета в банке без личного присутствия представителя.
      13:41, 03.06.2016 Количество просмотров 1125 просмотров
      BS&S о том, как вернуться к цивилизованному сервисному рынку
      О том, как развивается сегодня рынок сервиса устройств банковского самообслуживания и какие решения востребованы на нем в условиях «но- вой экономической реальности», журнал «ПЛАС» беседует с Натальей Косаревой, президентом группы компаний BS&S. Итоги – в июньском номере журнала.

      обновить

      а вы знаете, что...

      … первую в мире действующую систему дистанционного банковского обслуживания для юрлиц запустил в Великобритании в 1983 г. Bank of Scotland (для компаний, входящих в National Building Society), причем в системе для приема и отправки дистанционных распоряжений по счетам использовались тогда… телефон и телевизор?