Google+
Журнал Плас Плас Журнал http://www.plusworld.ru/
ул. Кржижановского, д. 29, корп. 5 Москва, 117218 Россия
+7 495 961 1065 http://www.plusworld.ru/upload/templates/logo_plus_ru.png
RSS RSS RSS RSS

Европейская служба банковского надзора о борьбе с отмыванием денег в сфере виртуальных валют

Спонсор рубрики

11:01, 15 Августа 2016 Количество просмотров 535 просмотров

Европейская служба банковского надзора (EBA) призвала ЕК отложить реализацию планов по распространению действия новой Директивы о борьбе с отмыванием денег на биржи виртуальных валют и поставщиков электронных кошельков.

eba.jpeg

После того как резкий рост терроризма поднял проблему финансирования незаконных организаций на уровень одного из основных вопросов политической повестки дня, в феврале ЕК выдвинула ряд предложений по внесению изменений в выпущенную недавно четвертую редакцию Директивы по борьбе с отмыванием денег.

В июле Комиссия подтвердила, что принимаемые ею изменения предполагают, что действие Директивы распространится на платформы обмена виртуальных валют и поставщиков электронных кошельков.

В своем новом заключении EBA поддерживает предложения, но просит ЕК пересмотреть сроки их реализации. Страны-члены ЕС юридически обязаны внести изменения в директиву до 26 июня 2017 года, но подтвердили намерение сделать это раньше – к декабрю этого года.

Теперь, утверждает EBA, Комиссия, «по-видимому», приняла решение перенести юридические процедуры, в том числе придание законной силы поправкам, касающимся виртуальных валют, на более ранний срок – 1 января 2017 года.

Это, по мнению EBA, является ошибкой, так как «предлагаемые поправки представлены в период, когда большинство стран-членов все еще проводят консультации по вопросам изменений в их национальных нормативно-правовых базах, что чревато риском усугубить и без того значительную правовую неопределенность как для властей, так и для связанных обязательствами организаций».

Поэтому, считает EBA, срок вступления поправок в силу должен наступить «самое раннее» 26 июня.

По остальным вопросам точка зрения службы надзора совпадает с решением ЕК не распространять «пока что» на транзакции с виртуальными валютами действие второй редакции Директивы о платежных сервисах.

Кроме того, в EBA заявили, что ЕК следует убедиться в том, что потребители и компании правильно понимают статус бирж виртуальных валют и поставщиков электронных кошельков. Тот факт, что они подпадают под действие регламента Директивы о борьбе с отмыванием денег, не означает наличие механизмов защиты прав потребителей или экономических гарантий.

«Недостаточный уровень информированности о сути поправок может усугубиться в ситуациях, когда платформы для обмена виртуальных валют (VCEP) и поставщики электронных кошельков (CWP) намеренно или случайно станут позиционировать себя как регламентированные или официально признанные, тем самым подразумевая наличие соответствующих нормативных гарантий, в то время как это не соответствует действительности».

Одним из способов предотвращения недоразумений может стать запрет на проведение сделок с виртуальными валютами для юридических лиц, например, банков, занимающихся деятельностью, подлежащей регулированию.

Прежде чем предложения, внесенные ЕК, обретут силу закона, они еще должны быть утверждены Европарламентом и странами-членами ЕС.

По материалам The Paypers, PLUSworld.ru


Как вам статья?
(Голосов: 1, Рейтинг: 1)

Комментарии (0):

Добавлять комментарии могут только зарегистрированные Пользователи




Новости по теме

14:42, 10 Августа 2016 Количество просмотров 1733 просмотра
Alibaba тестирует технологии мобильных платежей в виртуальной реальности
Компания подтвердила, что она разрабатывает футуристическую технологию, посредством которой пользователи смогут оплачивать счета в виртуальном 3D-мире. Вход в систему и доступ к счету будет осуществляться с помощью кивка головы или других жестов.
10:31, 9 Августа 2016 Количество просмотров 469 просмотров
Австралия может начать регулирование операций с биткоинами в соответствии с законами о противодействии отмыванию денег
В Австралия планируется начать регулирование электронных валют, таких как биткоин, в рамках законодательства о противодействии отмыванию денег и борьбе с финансированием терроризма.
12:14, 5 Августа 2016 Количество просмотров 1064 просмотра
QIWI упрощает процесс оплаты мобильной связи с помощью «аватаров»
Группа QIWI запустила на всей сети QIWI Терминалов пользовательскую опцию «Запомните свой аватар». Теперь при оплате услуг связи каждому мобильному номеру будет присвоен один из 100 виртуальных персонажей-аватаров, который останется неизменным при последующих платежах.


15:02, 06.05.2016 Количество просмотров 2032 просмотра
Электронные кошельки могут привязать к банковским счетам россиян
Росфинмониторинг, Минфин и Центробанк планируют добиться полной прозрачности рынка электронных кошельков.
15:01, 26.04.2016 Количество просмотров 1781 просмотр
ЦБ отметил серьезные масштабы обналичивания средств через электронные кошельки
Обналичивание денег через электронные кошельки приобрело в РФ серьезные масштабы, это опасная и сложная проблема, заявил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин.
13:02, 26.04.2016 Количество просмотров 1321 просмотр
Росфинмониторинг: необходимо устранить анонимность при проведении электронных платежей
Неидентифицированные электронные средства платежа, как, например, электронные кошельки, следует привязывать к банковским счетам клиентов, чтобы устранить анонимность и повысить прозрачность при проведении операций через электронные платежные средства. Такую точку зрения высказал статс-секретарь, заместитель директора федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Павел Ливадный.

обновить

а вы знаете, что...

… в Океании раковины каури (моллюсков) сохранились как платежное средство ограниченного оборота до наших дней? В настоящее время среди всех архипелагов Океании раковины моллюсков действительно распространены в качестве не декоративной, а реальной расчетной единицы на Соломоновых островах.