Google+
Журнал Плас Плас Журнал http://www.plusworld.ru/
ул. Кржижановского, д. 29, корп. 5 Москва, 117218 Россия
+7 495 961 1065 http://www.plusworld.ru/upload/templates/logo_plus_ru.png
RSS RSS RSS RSS

НП "НПС" высказался по поводу упрощенной идентификации клиента

Спонсор рубрики

15:03, 12 Мая 2014 Количество просмотров 1995 просмотров

Экспертное мнение директора департамента финансового мониторинга и защиты информации НП «НПС» Юрия Сафронова о вступившем 17 марта 2014 года в силу законе, который вносит поправки в нормативно-правовые акты в сфере ПОД/ФТ (от 5 мая 2014 года N 110-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»).

ident.jpgИзменения касаются совершенствования мер противодействия отмыванию при переводе электронных денежных средств с использованием предоплаченных карт и электронных средств платежа (например, платежные карты, «электронные кошельки», мобильные средства оплаты и др.). 

Поправки включают ряд новелл, первая из которых вводит в статью 3 закона №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма понятие «упрощенной идентификации клиента» при использовании электронных средств платежа (ЭСП). Безусловно, новелла является шагом вперед в отношении контроля за переводами денежных средств, при этом позволяет участникам рынка сохранить баланс между безопасностью и эффективностью бизнес-процессов. 

Упрощенная идентификация клиента – это комплекс мер по получению и проверке достоверности сведений, которые предоставляются клиентом - физическим лицом при использовании ЭСП. 

Прохождение упрощенной идентификации возможно тремя способами: 
- при предъявлении оригиналов документов или их заверенных копий, 
- при предоставлении, в том числе электронным способом, например через форму сайта, ФИО, серии и номера документа, удостоверяющего личность, данных СНИЛС, ИНН или полиса ОМС и номера мобильного телефона, 
- при авторизации в единой системе идентификации и аутентификации при использовании электронной подписи. 

Этот же закон вносит поправки в практику применения закона №161-ФЗ о национальной платежной системе. Так, согласно новым нормам, клиент - физическое лицо при переводе денежных средств с использованием ЭСП другому физическому лицу должен пройти упрощенную идентификацию. Однако при наличии определенных законом требований к упрощенной идентификации эта процедура незначительно повлияет на время обработки операции. 

Нововведения допускают возможность снятия наличных с предоплаченных карт. Также новые нормы позволяют юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям пополнять предоплаченные карты, выданные клиентам – физическим лицам, что удобно, например, для оплаты деятельности дистанционно работающих сотрудников. 

Таким образом, изменения расширяют возможности клиента – физического лица по переводу электронных денежных средств и ставят преграду недобросовестной практике применения электронных средств платежа. 

 По материалам НП "НПС"

Комментарии (0):

Добавлять комментарии могут только зарегистрированные Пользователи






Новости по тегам НП НПС, идентификация,
10:01, 27.06.2016 Количество просмотров 655 просмотров
Норвежская система BankID тестирует встроенный в приложение функционал аутентификации
Норвежская система удаленной идентификации граждан BankID начинает пилотное тестирование встроенного в приложение функционала аутентификации и входа в системы на базе биометрии с целью обеспечить доступ к финансовым услугам в «один клик».
14:30, 15.04.2016 Количество просмотров 1562 просмотра
Банкам позволят удаленно идентифицировать клиентов
Об этом сообщил глава Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков.
15:01, 01.04.2016 Количество просмотров 2121 просмотр
Банки смогут идентифицировать клиентов по банковской карте и мобильному телефону
Проект соответствующих поправок в законы «Об электронной подписи» (63-ФЗ) и «О противодействии легализации/отмыванию доходов, полученных преступным путем» (115-ФЗ) обсуждается в Минфине, сообщают СМИ.

обновить

а вы знаете, что...

… в Океании раковины каури (моллюсков) сохранились как платежное средство ограниченного оборота до наших дней? В настоящее время среди всех архипелагов Океании раковины моллюсков действительно распространены в качестве не декоративной, а реальной расчетной единицы на Соломоновых островах.