курс цб на 16.08:
59.9266
70.3718

НП «НПС»: доля операций по снятию наличных с корпоративных карт выросла до 62%

Количество просмотров42 просмотра

Согласно результатам исследования, по итогам I квартала доля таких операций составила 62,4%. Активизация снятия наличных произошла в III квартале прошлого года, когда доля выросла с 56,4% до 61,3%. Такой заметной динамики данного показателя не наблюдалось с конца 2011 года: в этот период доля наличных если и росла, то обычно в пределах 2 процентных пунктов. При этом по картам физлиц наблюдается и вовсе обратная динамика: растет доля безналичных операций, свидетельствует исследование.

«Все это вкупе наводит на мысль о растущем объеме использования корпоративных карт для незаконного обналичивания средств», – отмечает президент НПС Алма Обаева. Она не исключает, что корпоративные карты могут использоваться компаниями и для безналоговой выплаты зарплаты сотрудникам. По словам собеседника газеты, НПС намерен обратить на эту проблему внимание ответственных регуляторов, так как «ситуация явно носит нездоровый характер».

Красноречива и динамика средней суммы снятия наличных с корпоративных карт, отмечает Обаева. В I квартале она составила 68 тыс. рублей, при этом переломным моментом, после которого начался рост показателя, был также III квартал прошлого года (тогда, по данным исследования, сумма операции выросла сразу с 52,9 тыс. до 59,2 тыс. рублей).

Корпоративные карты выпускаются банками для клиентов-юрлиц и, в отличие от банковских карт для граждан, являются собственностью компаний. В свою очередь компании выдают своим сотрудникам корпоративные карты, привязанные к единому счету, в частности, для трат в командировках или представительских расходов. По итогам I квартала общее число выпущенных корпоративных карт, по оценкам ЦБ, составило 800 тыс. штук.

В официальной беседе банкиры отрицают возможность незаконного обналичивания средств с корпоративных карт своих клиентов. Компании также заверяют, что контролируют наличные расходы по корпоративным картам или вовсе их запрещают. Однако в неофициальной беседе представители комплаенс-подразделений банков все же признают, что риск использования корпоративных карт для незаконного обналичивания есть и весьма велик. «Мы изначально были против внедрения такого продукта в нашем банке, так как фактически это совершенно легальный инструмент обналичивания средств юрлиц, – говорит глава службы противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма банка из топ-50. – В итоге сошлись с бизнес-подразделением на том, что устанавливаем лимиты снятия наличных по этим картам и держим их на особом контроле». Впрочем, подобной тактики придерживаются далеко не все банки, и даже среди крупных есть те, кто не отслеживает пристально наличные операции клиентов.

Полностью решить проблему с незаконной обналичкой через корпоративные карты можно только запретив снятие наличных с них, считают эксперты. Но для крупных компаний с присутствием в регионах, где проникновение эквайринга остается на низком уровне, это будет неудобно.

По материалам КоммерсантЪ





В рубриках:
Рынок платежей
Лента новостей
Рынок платежей
Digital banking ВТБ обновил Мобильный банк на iOS
16 августа 2017 11:46
Количество просмотров 156 просмотров
Мероприятия Dell EMC Forum пройдет в Москве 5 октября
16 августа 2017 09:43
Количество просмотров 111 просмотров
Технологии Microsoft модернизирует блокчейн
11 августа 2017 10:28
Количество просмотров 231 просмотр
Банки и МФО Открытие купил 12,2% акций Qiwi
8 августа 2017 08:16
Количество просмотров 579 просмотров
Технологии Криптовалюта стала кошерной
7 августа 2017 14:03
Количество просмотров 569 просмотров