курс цб на 24.11:
58.4622
69.1783

НП «НПС» высказался по поводу упрощенной идентификации клиента

8 мая 2014 14:20 Количество просмотров86 просмотров

Изменения касаются совершенствования мер противодействия отмыванию при переводе электронных денежных средств с использованием предоплаченных карт и электронных средств платежа (например, платежные карты, «электронные кошельки», мобильные средства оплаты и др.). 

Поправки включают ряд новелл, первая из которых вводит в статью 3 закона №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма понятие «упрощенной идентификации клиента» при использовании электронных средств платежа (ЭСП). Безусловно, новелла является шагом вперед в отношении контроля за переводами денежных средств, при этом позволяет участникам рынка сохранить баланс между безопасностью и эффективностью бизнес-процессов. 
Упрощенная идентификация клиента – это комплекс мер по получению и проверке достоверности сведений, которые предоставляются клиентом — физическим лицом при использовании ЭСП. 
Прохождение упрощенной идентификации возможно тремя способами: 
— при предъявлении оригиналов документов или их заверенных копий, 
— при предоставлении, в том числе электронным способом, например через форму сайта, ФИО, серии и номера документа, удостоверяющего личность, данных СНИЛС, ИНН или полиса ОМС и номера мобильного телефона, 
— при авторизации в единой системе идентификации и аутентификации при использовании электронной подписи. 
Этот же закон вносит поправки в практику применения закона №161-ФЗ о национальной платежной системе. Так, согласно новым нормам, клиент — физическое лицо при переводе денежных средств с использованием ЭСП другому физическому лицу должен пройти упрощенную идентификацию. Однако при наличии определенных законом требований к упрощенной идентификации эта процедура незначительно повлияет на время обработки операции. 
Нововведения допускают возможность снятия наличных с предоплаченных карт. Также новые нормы позволяют юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям пополнять предоплаченные карты, выданные клиентам – физическим лицам, что удобно, например, для оплаты деятельности дистанционно работающих сотрудников. 
Таким образом, изменения расширяют возможности клиента – физического лица по переводу электронных денежных средств и ставят преграду недобросовестной практике применения электронных средств платежа. 
 По материалам НП "НПС"



В рубриках:
Рынок платежей
Лента новостей
Рынок платежей
Мероприятия FinMachine-2017 пройдет в Москве 23 ноября
21 ноября 2017 10:29
Количество просмотров 358 просмотров
Digital banking Альфа-Банк: счет в пользу семьи
20 ноября 2017 10:55
Количество просмотров 244 просмотра
Мероприятия Teradata Форум 2017 прошел в Москве
20 ноября 2017 08:31
Количество просмотров 286 просмотров
Банки и МФО Qiwi приобрела Рокетбанк и «Точку»
17 ноября 2017 15:15
Количество просмотров 846 просмотров