Google+
Журнал Плас Плас Журнал http://www.plusworld.ru/
ул. Кржижановского, д. 29, корп. 5 Москва, 117218 Россия
+7 495 961 1065 http://www.plusworld.ru/upload/templates/logo_plus_ru.png
RSS RSS RSS RSS

Дорожные чеки

(Нет голосов)

23.11.1995 Количество просмотров 854 просмотра

Не так давно в странах Европы и Северной Амери­ки появились небольшие преступные группировки, спе­циализирующиеся на кражах дорожных чеков. Размер убытков от этого вида преступлений, называемых экс­пертами «воровством с предварительной разведкой», составил в 1994 г. более 0,5 млн. долл. США. При этом уровень мошенничества в последние годы про­должает неуклонно расти.

Обычно преступники действуют группами из 3-5 че­ловек, включающими как мужчин, так и женщин. Выб­рав одного из членов группы на роль «разведчика», преступники заходят в банк, где «разведчик» обраща­ется к банковскому служащему с просьбой о прода­же дорожных чеков на 100-300 долл. США. При этом «разведчик» незаметно наблюдает, откуда служащий достает чеки. Когда служащий возвращается к своей стойке, «разведчик» под благовидным предлогом отка­зывается от покупки. Все это время другие члены бан­ды, как правило, находятся поблизости, чтобы с боль­шей уверенностью зафиксировать место хранения че­ков.

Первое посещение банка обычно приходится на ут­ренние часы. Если преступникам повезло и им удалось выяснить, что хранилище вполне доступно, они посетят банк повторно в этот же день. Обычно для этого вы­бирается время обеда, когда в банковском зале оста­ется мало персонала, или вечером перед закрытием банка.

Придя в банк вторично, преступники организуют «отвлекающий маневр», а один-два члена банды в это время проникают к месту хранения чеков. Для отвле­чения внимания персонала и немногочисленных посети­телей используются различные способы, например, за­теянная громкая перебранка между вошедшими «ино­странцами», размахивающими денежными купюрами, звон «оброненной» и раскатившейся во все стороны мелочи и многое другое.

Просматривая видеопленку, отснятую с помощью спецтехники в одном из банков, где произошло подоб­ное, работники ФБР обнаружили, что вся «операция», от начала до конца, заняла всего 47 секунд.

Для защиты от таких преступлений финансовым ин­ститутам рекомендуется принять следующие меры пре­досторожности:

1. Проинформировать служащих о существовании такой схемы преступления и попросить их фиксировать аналогичные ситуации.

2. Размещать хранилища чеков вне пределов дося­гаемости посторонних лиц и вне поля зрения посетите­лей.

3. Требовать оплаты чеков до момента их физиче­ской передачи клиенту.

4. Изымать из хранилища и приносить к окну выда­чи только требуемое очередным клиентом число че­ков.

5. Всегда держать включенными видеокамеры скры­того наблюдения.

В случае, если в банке или ином финансовом учреж­дении все-таки произошла кража дорожных чеков, сле­дует немедленно информировать об этом соответствую­щие правоохранительные органы, по возможности уста­новить номера подозрительных транспортных средств и словесные портреты преступников, а также лиц, заме­ченных поблизости от данного учреждения и могущих оказаться причастными к совершенной краже. •

Читайте в ближайших номерах журнала

«Российский рынок пластиковых карточек и дорожных чеков»:

 Основные события на рынке международных кар­точек. Политика международных платежных сис­тем на российском рынке. Российские эмитенты международных карточек.

• Основные события на рынке российских карточек. Российские платежные системы. Эмитенты россий­ских карточек.

• Основные события на рынке дорожных чеков. Ис­тория дорожных чеков. Российские банки - агенты международных эмитентов дорожных чеков.

• Международные платежные системы MasterCard International, Europay International, American Express.

• Международный опыт обеспечения безопасности международных платежных систем и борьбы с мо­шенничеством.

• Новые решения, предлагаемые производителями и поставщиками оборудования и программного обеспечения для проектов с использованием пла­стиковых карточек.

 

 


Комментарии (0):

Добавлять комментарии могут только зарегистрированные Пользователи


Читайте в этом номере:
обновить

а вы знаете, что...

… первые успешные проекты мобильных кошельков развились не на развитых рынках, и задолго до их появления в Европе или США – это были M-PESA в Кении а также Globe GCASH и SMART Money – на Филиппинах.