курс цб на 22.11:
59.4604
69.8184

На пути к упрощенной идентификации пользователей

21 апреля 2016 14:00 Количество просмотров135 просмотров

Ассоциация электронных коммуникаций (НП «РАЭК») и эксперты кластера «РАЭК / Электронная коммерция», объединяющего игроков рынка электронной коммерции, работающих в России, рассмотрели проект Федерального закона № 1003299-6 (О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации – в части совершенствования порядка осуществления процедур идентификации).

Законопроект предполагает установление обязанности по предоставлению клиенту – физическому лицу возможности использования любого из трех законодательно установленных способов упрощенной идентификации, а не всех трех.

Это обусловлено тем, что сложившаяся ситуация приводит к объективной невозможности исполнения финансовыми организациями требования Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». С одной стороны, законодательно установлена возможность использования кредитными организациями различных информационных систем для обеспечения осуществления упрощенной идентификации клиентов – физических лиц, а с другой – те сервисы, которые необходимы для проведения упрощенной идентификации, отсутствуют, а возможность актуализации данных в Единой системе идентификации и аутентификации просто не предусмотрена.

Также законопроект предусматривает урегулирование процедуры подтверждения ранее проведенной идентификации (аутентификации), закрепляет условия, одновременное наличие которых дает право кредитной организации не проводить данную процедуру повторно.

Согласно законопроекту, разрешается поручать проведение идентификации в рамках банковской группы любой из входящих в нее организаций, являющихся субъектами исполнения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В законопроекте перечислены условия привлечения третьих лиц для проведения идентификации и дополнен перечень организаций, имеющих право поручать проведение идентификации только кредитным организациям.

Законопроект устанавливает, что для целей проведения идентификации организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, могут использоваться документы в электронной форме, электронный образ которых должен быть засвидетельствован усиленной квалифицированной электронной подписью нотариуса или лица, издавшего оригинал документа. Также разрешается предоставлять документы в электронном сообщении, подписанном электронной подписью, в том числе с использованием сети интернет.

Принятие данного законопроекта № 1003299-6 (введение упрощенной идентификации пользователей) Государственной думой Российской Федерации в качестве закона будет иметь положительные последствия для сегмента e-Commerce:
• Упрощение идентификации, как при непосредственном присутствии клиентов – физических лиц, так и посредством использования интернета.
• Отсутствие необходимости проводить идентификацию представителя и (или) выгодоприобретателя клиента – физического лица, а также бенефициарного владельца клиента – физического лица.
• Увеличение минимальной суммы операций, при совершении которых не проводится идентификация, а также может проводиться упрощенная идентификация, до 40 000 рублей.

Андрей Емелин,
председатель Национального совета финансового рынка

Законопроект № 1003299-6 «О внесении изменений…», внесенный членом Совета Федерации Олегом Казаковцевым, стал результатом длительной совместной работы банков и регуляторов. Первоначально в рамках Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контролю и регуляторному (комплаенс) риску при ЭСБЗ Комитета Совета Федерации по бюджету и финансовым рынкам, которую возглавляет А. Наумов, была разработана Концепция по модернизации законодательства о ПОД/ФТ в части совершенствования порядка осуществления идентификации (rosfinsovet.ru/ru/news/ index.php?id=1058). В ее состав вошли многочисленные предложения участников рынка, юридически проработанные специалистами НСФР в сентябре 2015 г.

Концепция была одобрена на заседании Экспертного совета по законодательству о банковской деятельности и аудите при Комитете Государственной думы по финансовому рынку. И уже на основе утвержденной Концепции был разработан законопроект, включающий наиболее важные (хотя и далеко не все) необходимые изменения в регулировании идентификационных процедур. Важно отметить, что в предварительном обсуждении законопроекта участвовали не только представители финансовых организаций, но и Банка России, Росфинмониторинга и Минфина, что позволило учесть мнение регуляторов и при определении круга включенных в законопроект вопросов, и при выработке конкретных формулировок. По своей сути законопроект направлен на упорядочение и повышение эффективности идентификационных процедур, что позволит снизить неэффективные издержки участников финансового рынка и обеспечить права граждан при оказании им финансовых услуг. Сейчас мы ожидаем отзыва правительства. Участники рынка очень рассчитывают на принятие законопроекта в весеннюю сессию.




В рубриках:
ЖУРНАЛ ПЛАС № 4(227)
Лента новостей
ЖУРНАЛ ПЛАС № 4(22 ...
Мероприятия FinMachine-2017 пройдет в Москве 23 ноября
21 ноября 2017 10:29
Количество просмотров 336 просмотров
Digital banking Альфа-Банк: счет в пользу семьи
20 ноября 2017 10:55
Количество просмотров 221 просмотр
Мероприятия Teradata Форум 2017 прошел в Москве
20 ноября 2017 08:31
Количество просмотров 245 просмотров
Технологии SIM-карта заменит паспорт?
15 ноября 2017 10:39
Количество просмотров 299 просмотров
Банки и МФО «Госбанк» с дружеским лицом
14 ноября 2017 14:41
Количество просмотров 742 просмотра