курс цб на 29.03:
56.9364
61.8102
Лента новостей

Аллея финтех-стартапов на FINOPOLIS 2016: лицом к рынку

Количество просмотров23 просмотра
Want create site? Find Free WordPress Themes and plugins.

В рамках Второго Казанского форума инновационных финансовых технологий FINOPOLIS 2016, медиапартнером которого выступил журнал «ПЛАС», прошел конкурс финтех-стартапов, организованный совместно с федеральным акселератором GenerationS. Из 170 поданных заявок жюри конкурса отобрало 18 наиболее перспективных и интересных проектов, которые в дни проведения Форума были представлены широкому кругу участников финансового рынка на аллее финтех-стартапов. Победители конкурса были объявлены в последний день работы FINOPOLIS 2016.

Грант в 3 млн рублей и менторскую поддержку старшего вице-президента по развитию цифрового бизнеса ПАО «Сбербанк» Михаила Эренбурга получила команда победителя конкурса финтех-проектов – стартап Media Forensic Software с программным продуктом Oz Photo Expert. Система используется для экспресс-анализа и выявления поддельных документов и фотографий в электронном виде, а также для биометрической идентификации пользователя.

Грант в 2 млн рублей и менторская поддержка создателя и председателя Совета директоров инвестиционного холдинга «Финам» Виктора Ремши достались стартапу Farzoom, который разрабатывает решения, основанные на использовании открытых API, оценивающие сценарии поведения клиентов банков и на их основании предполагающие, какие конкретно банковские продукты могут быть им интересны.

Грант в 1 млн рублей и менторство сооснователя и управляющего партнера инвестиционного фонда Almaz Capital Александра Галицкого получил стартап Brainysoft, специализирующийся на разработке решений, обеспечивающих в режиме SaaS весь необходимый для оперативной оценки качества клиентов в онлайн-банкинге и секторе МФО инструментарий.

Выступая перед аудиторией, победители отметили, что участие в конкурсе помогло им получить очень ценную обратную связь от представителей рынка, на который ориентированы их продукты, а также наладить связи с потенциальными партнерами и инвесторами. О целях и задачах реализуемых участниками конкурса проектов, их взаимодействии с банками и планах по выходу на международный рынок журнал «ПЛАС» предложил рассказать представителям стартапов, показавшимся нам наиболее интересными в этом плане, а также Райффайзенбанка, который выступил партнером трека Finance&Banking Technologies акселератора GenerationS, и компании RIS Ventures, разработавшей и курирующей программу акселерации финтех-стартапов.

В ходе кратких интервью мы задали участникам конкурса три ключевых вопроса:
1. В решении каких существующих проблем призван помочь ваш проект, его цели и задачи?
2. Как строится ваше взаимодействие с банками?
3. Есть ли у вас планы по выходу на международный рынок?

Ник Митюшин, сооснователь компании RIS Ventures, курирующей финтехнаправление акселератора GenerationS, и директор по инвестициям венчурного фонда ABRT

Через программы RIS Ventures прошли несколько тысяч руководителей и основателей бизнесов. Этот опыт и экспертиза моих коллег из венчурных фондов Mangrove Capital Partners и ABRT Venture Fund легли в основу новой модели акселерации, в которой стартапы будут работать на инфраструктуре индустриальных партнеров – Московской биржи, QIWI и Visa. Три лидера финансовой индустрии рассматривают возможность интеграции перспективных разработок участников акселератора в собственные портфели.

Проекты пройдут полный цикл поддержки силами индустриальных партнеров с доступом к корпоративным ресурсам: среде для разработки продуктов и сервисов, клиентской базе, каналам продаж, экспертизе и широкой сети наработанных бизнес-контактов. В RIS Ventures назвали этот формат работы PilotBed и развернули его в интересах участников акселератора GenerationS.

20 финтех-команд, которым удалось пройти отбор, до февраля 2017 года будут работать над своими идеями в рамках корпоративного акселератора. 22 февраля в Москве состоятся Demo Day и переговоры об инвестициях. Команды трех лучших проектов, которых определят на Demo Day Московская биржа, QIWI и Visa, с 1 по 15 марта поедут на стажировку в Люксембург, где познакомятся с фондом Mangrove Capital Partners, чтобы обсудить перспективы выхода на зарубежные рынки. Суперфинал GenerationS с вручением денежных призов запланирован на март 2017 года.

Артем Герасимов, генеральный директор Media Forensic Software (система Oz PhotoExpert)

1. Во многих микрофинансовых онлайн-компаниях и платежных системах при просьбе подтвердить свою личность мошенники высылают фальшивые сканы паспортов, сделанные с помощью графических редакторов, зачастую используя одни и те же программы, например, RFScreater или Adobe Photoshop.

Сегодня финансовые онлайн-структуры и онлайн-брокеры анализируют представляемые изображения «вручную», без использования технических средств. В результате на удаленную верификацию пользователя тратится много времени и человеческих ресурсов (одна skype-конференция занимает как минимум 10 минут), при этом данный процесс плохо поддается масштабированию.

В результате у компаний, осуществляющих удаленную идентификацию пользователей, существуют риски попасть во фрод-окно платежной системы, а также столкнуться с претензиями со стороны регуляторов при несоблюдении KYC-политик.

Наша система обнаружения фотоподделок Oz PhotoExpert использует алгоритмы визуализации измененных областей. Этот метод позволяет определять неразличимые для человеческого глаза структуры пикселей в различных областях изображения и тем самым визуализировать искусственно измененные области.


Система обнаружения фотоподделок Oz PhotoExpert использует алгоритмы визуализации измененных областей


2. Если говорить об интересе к решению финансовых и банковских компаний, то на текущий момент систему Oz PhotoExpert на коммерческой основе используют Сбербанк-Страхование и платежная система QIWI.

3. На сегодняшний день к нам поступило уже несколько запросов от зарубежных компаний на тестирование продукта Oz PhotoExpert для трейдинговых операций (реализация принципа KYC для работы с биткоинами, электронными кошельками). Для выхода на более крупные сегменты западного b2b-рынка необходима кооперация и интеграция с ведущими программными продуктами в качестве дополнительных программных модулей и сервисов.

Галина Бахметьева, генеральный директор Brainysoft

1. Brainysoft – это многофункциональное вебприложение для финансовой сферы и доступная альтернатива дорогостоящему программному обеспечению банковского уровня. В Brainysoft интегрированы кредитный конвейер, API, каталог продуктов, система принятия решений, Application Store, блок аналитики, ядро учета и другие модули.

Благодаря облачной платформе стоимость внедрения и обслуживания решения снижается в десятки раз, и даже небольшие банки, микрофинансовые организации и финтех-компании могут позволить себе внедрить полноценное решение для кредитования и сопутствующие модули Brainysoft. При этом разработчики программного комплекса поддерживают его актуальность, оперативно реагируя на изменения в законодательстве.

2. Проектом интересуются крупные банки, с которыми мы ведем переговоры.

3. Наша стратегия самостоятельного выхода на рынки Азии и Восточной Европы рассчитана на конец 2017 года. Однако о своем присутствии на азиатском и восточноевропейском рынке Brainysoft совместно с партнерами заявит уже в конце 2016 – начале 2017 года.

Дмитрий Стаханов, директор ООО «Мой Кассир»

1. Недавние изменения в 54-ФЗ затронули более 2,5 млн российских касс: информация о каждом чеке теперь должна быть передана в контролирующий орган в онлайн-режиме. Разработчики приложения «МойКассир» предложили простой переход на новые правила, решая при этом главную проблему малого бизнеса – падение торговой выручки из-за некачественной работы продавца.


Разработчики приложения «МойКассир» предложили простой переход на новые правила в рамках изменений 54-ФЗ


Комплекс «МойКассир» состоит из смартфона или планшета на базе Android, программы кассира для продаж и традиционного торгового оборудования (фискального принтера, денежного ящика, сканера штрихкодов, весов). Отдельным элементом является экран клиента: это планшет, развернутый экраном к покупателю, на котором отражается текущий заказ, и покупатель может добавить в него новые позиции самостоятельно.

По первым заведенным товарам в чеке «МойКассир» определяет группу, к которой относится покупка, и выделяет на экране клиента индивидуальное предложение. Если оно интересно, покупатель может либо кликнуть на соответствующую кнопку на экране, либо сказать о пожелании продавцу.

В результате такого взаимодействия выручка магазина увеличивается, независимо от того, как работает продавец.

Если говорить о преимуществах нашего решения для банков, то «МойКассир» предлагает им ту дополнительную услугу, которая позволит привлечь новых клиентов из числа ТСП на расчетно-кассовое обслуживание и увеличить комиссионный доход. В нашем случае банк решает для клиента:

• проблему соответствия новым требованиям 54-ФЗ;
• проблему кадров.

По аналогичному пути пошел Сбербанк, создав продукт «Эвотор» – онлайн-кассу для малого бизнеса, правда, в этом решении отсутствует экран клиента. «МойКассир» предлагает аналогичное решение без значительных инвестиций со стороны банка.

2. Наше предложение заинтересовало следующие банки: «АК Барс» Банк, СКББанк, Татфондбанк, Альфа-Банк, Джей энд Ти Банк. С этими и другими банками мы ведем переговоры.

3. Мы крайне заинтересованы в сильном партнере для выхода с продуктом на зарубежные рынки. У команды есть опыт разработки платежных решений в Европе.

Ринат Анисимов, основатель Smart Security

1. Smart Security – платформа идентификации пользователя по его поведенческим характеристикам.Это новаямодельдля надежной многоуровневой идентификации пользователя. Программа разработана на основе технологии искусственного интеллекта, который анализирует естественное поведение пользователей при их повседневной работе со своими цифровыми устройствами. При этом не требуется использование специальных датчиков или дополнительных аппаратных средств. На научные разработки у нас ушло более года.

Smart Security идентифицирует человека не бинарно, а непрерывно. Классические методы биометрии позволяют подтвердить личность только на одном этапе, а дальше управление приложением или другим девайсом может быть небезопасно. Smart Security идентифицирует человека непрерывно, в течение всей сессии. Если у пользователя украли логин и пароль, злоумышленник не сможет воспользоваться украденным – его манера ввода логина и пароля совсем не похожа на паттерны, которые демонстрировал «хозяин».

Сферы применения Smart Security:

• установление уникального профиля истинного пользователя для предотвращения попытки управления аккаунтом;
• удаленная идентификация пользователя;
• выявление деятельности мошеннического программного обеспечения;
• экономически более эффективный инструмент для многофакторной аутентификации по сравнению с классической выдачей проверочных индикаторов при входе в систему.

Кроме того, команда разработчиков Smart Security планирует разработать на основе технологии новую платежную систему, которая не потребует дополнительных устройств – достаточно будет подтвердить транзакцию, нарисовав одну или несколько простых геометрических фигур. Эта технология уже была продемонстрирована президенту Республики Татарстан и председателю Банка России.

2. Продукты на основе технологии Smart Security интересны не только банкам, но и всем участникам финансового рынка. На сегодняшний день нами заключены соглашения по пилотной интеграции продуктов в компании Moneta.Ru (оператор по переводу денежных средств для пользователей, агрегатор платежных методов для магазинов и современная биллинговая платформа для небольших и средних компаний) и PayAnyWay (быстрый и безопасный способ оплаты различных товаров и услуг: от сотовой связи и кабельного телевидения до авиабилетов и услуг отелей).

3. Выход на зарубежные рынки планируется нами во второй половине 2018 года.

Дмитрий Простов, основатель PandaMoney

1. Общий уровень финансовой грамотности в России пока еще слишком низкий, поэтому мы создали специальное приложение, которое решает эту проблему, делая финансовые продукты доступными всем слоям населения, независимо от возраста, пола или объема знаний в этой сфере. Так, приложение PandaMoney помогает родителям научить ребенка правильно обращаться с деньгами. Например, главный герой – помощник Панда – превратит скучный процесс накопления в увлекательную игру. Финансовый маркетплейс для детей доступен на смартфонах и планшетах.

2. В рамках акселератора стартапов GenerationS команда PandaMoney подписала контракт на совместный проект с Альфа-Банком, получила грант Сбербанка на Конкурсе инноваций в образовании Kivo. Решение интересно не только банкам, но и платежным сервисам и микрофинансовым организациям. Партнерам проект предлагает две опции: интегрировать продукты банка в текущее приложение PandaMoney или выпустить совместное white label решение, которое позволит банку привлечь нужную целевую аудиторию, а проекту – масштабироваться.

3. Команда готовит выход продукта на итальянский и немецкий рынки. В рейтинге RBTH 2016 PandaMoney встала в ряд с Telegram, Promobot, Ecwid, Dauria Aerospace – проектами, готовыми к выходу на международный рынок. PandaMoney представит Россию на Slush 2016 в Финляндии.

Олег Третьяк, руководитель отдела ИТ-архитектуры Райффайзенбанка

Нам нравится работать с ИТ-предпринимателями, мы многому учимся друг у друга. С недавнего времени мы внимательнее стали работать со стартапами, шире смотреть на возможности такого сотрудничества. Сама финтех-индустрия достаточно молода в России, но достойные компании, безусловно, есть, и мы ведем с ними диалог, поскольку традиционно открыты новым идеям. Поэтому мы и участвуем в программе GenerationS и даже создали свою номинацию. Спасибо заявляющим о себе командам за доверие к нам как к потенциальному партнеру! Мы нацелены как на те решения, создание которых не планируем в рамках своей линейки, так и на те, что просто не сможем сами воспроизвести, либо самостоятельное создание которых нерационально по тем или иным причинам.

Panda Money – интересный проект с правильной миссией. Осознанное обращение с финансами ведет к аккуратным и ответственным действиям. Дети – относительно новая для банков, но интересная аудитория. «МойКассир» – очевидно актуальное решение для банков, желающих увеличить ценность предложения для своих клиентов РКО, предлагая им как допуслугу решение вопросов, связанных с 54-ФЗ. Кто-то реализует такие продукты своими силами, кто-то пользуется созданным решением вендора.Решение Brainysoft подойдет микрофинансовым организациям, небольшим банкам.Актуально для создания процессов кредитования End2end. В свою очередь, победитель конкурса ЦБ на FINOPOLIS 2016 – Oz PhotoExpert – решение, которое актуально для тех организаций, где существующие процессы подразумевают работу с электронными образами документов как дополнительный фактор определения мошенничества.

Подобные вещи делают и другие компании. Решение Smart Security интересно всем компаниям, кто взаимодействует с пользователями с помощью мобильного приложения и помогает решать проблему мошенничества, а также и самим пользователям, которые беспокоятся о том, чтобы аккаунт был достаточно «умным», чтобы принимать превентивные решения в случае попытки мошенничества. В целом для банков это интересная разработка, особенно в качестве дополнительного фактора аутентификации.

Did you find apk for android? You can find new Free Android Games and apps.




В рубриках:
ЖУРНАЛ ПЛАС № 12(235)

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *