Шила в мешке не утаиш
Эффективная защита держателей международных пластиковых карточек от посягательств на их банковские счета со стороны преступных элементов может быть достигнута только при тесном взаимодействии различных подразделений, осуществляющих обслуживание таких карточек - подразделений безопасности эмитентов карточек, обслуживающих банков, процессинговых компаний, правоохранительных органов. В качестве иллюстрации к сказанному выше можно привести случай, произошедший с клиентом одного из московских банков-клиентов Кардцентра.
Клиент-держатель карточки ЕС/MC отправился с деловой поездкой в США. Возвратившись на родину и получив из банка информацию о состоянии счета, клиент с удивлением обнаружил, что остаток на счете ^значительно меньше предполагаемого, и обратился в банк с просьбой прояснить ситуацию.
Банк немедленно связался с Кардцентром, специалисты которого приступили к анализу ситуации. Через короткое время у них была вся необходимая информация по спорным транзакциям.
Все эти транзакции выполнялись в одном и том же банкомате, причем человек, воспользовавшийся карточкой, правильно набирал PIN-код. В то же время, пострадавший утверждал, что в момент совершения транзакций находился совершенно в другом месте. Таким образом, складывалась безвыходная ситуация: с одной стороны, клиент отрицал все спорные транзакции, с другой - эти транзакции были совершены в соответствии с правилами международной платежной системы.
По просьбе банка-эмитента, Кардцентр предоставил клиенту исчерпывающие данные об обслуживающем банке, номере банкомата, его точном адресе, а также точное время совершения всех транзакций. Получив эту информацию, клиент обратился в правоохранительные органы США с просьбой разобраться в этой ситуации.
Благодаря тому, что банкомат был оборудован скрытой видеокамерой, в процессе расследования удалось выделить соответствующие видеозаписи спорных транзакций. Когда эти записи были представлены потерпевшему для просмотра, он опознал в человеке, совершавшем транзакции, свое доверенное лицо. В результате было заведено уголовное дело, которое будет рассматриваться в суде США.