курс цб на 21.10:
57.5118
67.8927

Шила в мешке не утаиш

17 августа 2012 16:17 Количество просмотров51 просмотр

Эффективная защита держателей междуна­родных пластиковых карточек от посягательств на их банковские счета со стороны преступных элементов может быть достигнута только при тесном взаимодействии различных подразделе­ний, осуществляющих обслуживание таких кар­точек — подразделений безопасности эмитентов карточек, обслуживающих банков, процессинговых компаний, правоохранительных органов. В качестве иллюстрации к сказанному выше мож­но привести случай, произошедший с клиентом одного из московских банков-клиентов Кардцентра.

Клиент-держатель карточки ЕС/MC отправил­ся с деловой поездкой в США. Возвратившись на родину и получив из банка информацию о состо­янии счета, клиент с удивлением обнаружил, что остаток на счете ^значительно меньше предпола­гаемого, и обратился в банк с просьбой прояс­нить ситуацию.

Банк немедленно связался с Кардцентром, специалисты которого приступили к анализу ситу­ации. Через короткое время у них была вся необ­ходимая информация по спорным транзакциям.

Все эти транзакции выполнялись в одном и том же банкомате, причем человек, воспользо­вавшийся карточкой, правильно набирал PIN-код. В то же время, пострадавший утверждал, что в момент совершения транзакций находился совер­шенно в другом месте. Таким образом, склады­валась безвыходная ситуация: с одной стороны, клиент отрицал все спорные транзакции, с другой — эти транзакции были совершены в соответствии с правилами международной платежной системы.

По просьбе банка-эмитента, Кардцентр пре­доставил клиенту исчерпывающие данные об об­служивающем банке, номере банкомата, его точ­ном адресе, а также точное время совершения всех транзакций. Получив эту информацию, кли­ент обратился в правоохранительные органы США с просьбой разобраться в этой ситуации.

Благодаря тому, что банкомат был оборудо­ван скрытой видеокамерой, в процессе расследо­вания удалось выделить соответствующие видео­записи спорных транзакций. Когда эти записи бы­ли представлены потерпевшему для просмотра, он опознал в человеке, совершавшем транзакции, свое доверенное лицо. В результате было заведе­но уголовное дело, которое будет рассматри­ваться в суде США.




В рубриках:
Журнал ПЛАС № 3 (23) 1997
Лента новостей
Журнал ПЛАС № 3 (2 ...
Банки и МФО API-стратегию имеют 43% банков в мире
20 октября 2017 12:40
Количество просмотров 169 просмотров
Технологии Big Data для корпоративного бизнеса
18 октября 2017 13:02
Количество просмотров 1177 просмотров
Мероприятия SOC-Форум 2017 — 22 ноября в Москве
17 октября 2017 10:20
Количество просмотров 238 просмотров
Криптовалюты Crypterium: как работает криптобанк?
13 октября 2017 14:36
Количество просмотров 875 просмотров
Регуляторы Банкноты 200 и 2000 рублей: какие они?
12 октября 2017 15:00
Количество просмотров 521 просмотр
Технологии Сбербанк выводит роботов на работу
12 октября 2017 14:02
Количество просмотров 1106 просмотров