курс цб на 29.03:
56.9364
61.8102
Лента новостей

Европейская служба банковского надзора о борьбе с отмыванием денег в сфере виртуальных валют

Количество просмотров7 просмотров
Want create site? Find Free WordPress Themes and plugins.

После того как резкий рост терроризма поднял проблему финансирования незаконных организаций на уровень одного из основных вопросов политической повестки дня, в феврале ЕК выдвинула ряд предложений по внесению изменений в выпущенную недавно четвертую редакцию Директивы по борьбе с отмыванием денег.

В июле Комиссия подтвердила, что принимаемые ею изменения предполагают, что действие Директивы распространится на платформы обмена виртуальных валют и поставщиков электронных кошельков.

В своем новом заключении EBA поддерживает предложения, но просит ЕК пересмотреть сроки их реализации. Страны-члены ЕС юридически обязаны внести изменения в директиву до 26 июня 2017 года, но подтвердили намерение сделать это раньше – к декабрю этого года.

Теперь, утверждает EBA, Комиссия, «по-видимому», приняла решение перенести юридические процедуры, в том числе придание законной силы поправкам, касающимся виртуальных валют, на более ранний срок – 1 января 2017 года.

Это, по мнению EBA, является ошибкой, так как «предлагаемые поправки представлены в период, когда большинство стран-членов все еще проводят консультации по вопросам изменений в их национальных нормативно-правовых базах, что чревато риском усугубить и без того значительную правовую неопределенность как для властей, так и для связанных обязательствами организаций».

Поэтому, считает EBA, срок вступления поправок в силу должен наступить «самое раннее» 26 июня.

По остальным вопросам точка зрения службы надзора совпадает с решением ЕК не распространять «пока что» на транзакции с виртуальными валютами действие второй редакции Директивы о платежных сервисах.

Кроме того, в EBA заявили, что ЕК следует убедиться в том, что потребители и компании правильно понимают статус бирж виртуальных валют и поставщиков электронных кошельков. Тот факт, что они подпадают под действие регламента Директивы о борьбе с отмыванием денег, не означает наличие механизмов защиты прав потребителей или экономических гарантий.

«Недостаточный уровень информированности о сути поправок может усугубиться в ситуациях, когда платформы для обмена виртуальных валют (VCEP) и поставщики электронных кошельков (CWP) намеренно или случайно станут позиционировать себя как регламентированные или официально признанные, тем самым подразумевая наличие соответствующих нормативных гарантий, в то время как это не соответствует действительности».

Одним из способов предотвращения недоразумений может стать запрет на проведение сделок с виртуальными валютами для юридических лиц, например, банков, занимающихся деятельностью, подлежащей регулированию.

Прежде чем предложения, внесенные ЕК, обретут силу закона, они еще должны быть утверждены Европарламентом и странами-членами ЕС.

По материалам The Paypers, PLUSworld.ru

Did you find apk for android? You can find new Free Android Games and apps.




В рубриках:
Рынок платежей

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *