курс цб на 24.03:
57.5228
62.0959
Лента новостей

НП «НПС» высказался по поводу упрощенной идентификации клиента

Количество просмотров6 просмотров
Want create site? Find Free WordPress Themes and plugins.

Изменения касаются совершенствования мер противодействия отмыванию при переводе электронных денежных средств с использованием предоплаченных карт и электронных средств платежа (например, платежные карты, «электронные кошельки», мобильные средства оплаты и др.). 

Поправки включают ряд новелл, первая из которых вводит в статью 3 закона №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма понятие «упрощенной идентификации клиента» при использовании электронных средств платежа (ЭСП). Безусловно, новелла является шагом вперед в отношении контроля за переводами денежных средств, при этом позволяет участникам рынка сохранить баланс между безопасностью и эффективностью бизнес-процессов. 
Упрощенная идентификация клиента – это комплекс мер по получению и проверке достоверности сведений, которые предоставляются клиентом — физическим лицом при использовании ЭСП. 
Прохождение упрощенной идентификации возможно тремя способами: 
— при предъявлении оригиналов документов или их заверенных копий, 
— при предоставлении, в том числе электронным способом, например через форму сайта, ФИО, серии и номера документа, удостоверяющего личность, данных СНИЛС, ИНН или полиса ОМС и номера мобильного телефона, 
— при авторизации в единой системе идентификации и аутентификации при использовании электронной подписи. 
Этот же закон вносит поправки в практику применения закона №161-ФЗ о национальной платежной системе. Так, согласно новым нормам, клиент — физическое лицо при переводе денежных средств с использованием ЭСП другому физическому лицу должен пройти упрощенную идентификацию. Однако при наличии определенных законом требований к упрощенной идентификации эта процедура незначительно повлияет на время обработки операции. 
Нововведения допускают возможность снятия наличных с предоплаченных карт. Также новые нормы позволяют юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям пополнять предоплаченные карты, выданные клиентам – физическим лицам, что удобно, например, для оплаты деятельности дистанционно работающих сотрудников. 
Таким образом, изменения расширяют возможности клиента – физического лица по переводу электронных денежных средств и ставят преграду недобросовестной практике применения электронных средств платежа. 
 По материалам НП "НПС"
Did you find apk for android? You can find new Free Android Games and apps.




В рубриках:
Рынок платежей

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *