курс цб на 20.05:
61.9408
73.1769
курс криптовалют:
8233.8 $
695.68 $

ЦБ: тайный покупатель проверит банки

8 мая 2018 20:41 Количество просмотров233 просмотра

В апреле 2018 года на совещании в Службе текущего банковского надзора (СТБН) была согласована деятельность сотрудников ЦБ, которые должны будут надзирать за банками.

В их обязанности входит поиск нарушений у подопечных, в том числе методом тайного покупателя.  Об этом сообщают Ведомости со ссылкой на источник. Предполагается, что сотрудники регулятора будут звонить в колл-центры и отделения банков, представляясь потенциальными клиентами, желающими разместить какую-либо сумму денег.

Таким образом регулятор рассчитывает выявлять «черные ставки» вкладов, другие дополнительные условия, не указанные в договорах, но увеличивающие доходность депозита. Среди других целей – признаки забалансовых вкладов, а также сложные продукты, которые банки, как правило, не продают физлицам.

Инструментов, которые сейчас есть у сотрудников надзора, часто не хватает, для того чтобы оперативно выявлять такие истории, пишет газета Ведомости со ссылкой на собеседника. Нередко сотрудники надзора получают сигналы о том, что творится в том или ином банке, и в целом в курсе ситуации, но на сбор доказательств уходит время либо просто нет отмашки действовать от начальства, замечает другой.

Выявленные таким образом нарушения в банках сами по себе не станут основанием для применения надзорных мер, говорит партнер Tertychny Agabalyan Иван Тертычный. ЦБ хотел, чтобы его включили в список субъектов оперативно-розыскной деятельности, которые имеют право проводить контрольные закупки, но пока этого не произошло, напоминает он. Поэтому звонки сотрудников ЦБ будут считаться надзорным мероприятием: собранные материалы регулятор может передать в Следственный комитет или МВД, также он сможет направить в банк внеплановую проверку, которая подтвердит эти нарушения и зафиксирует их в акте проверки, указывает И.Тертычный.

«Мы слышали о том, что ЦБ хочет быть тайным покупателем, еще около года назад, и уже тогда для себя определили это как свершившийся факт – рано или поздно это будет», – говорит предправления средних банков. По его словам, добросовестным банкам, не ведущим двойную бухгалтерию, опасаться нечего: даже если ЦБ выявит какие-либо нарушения, скорее всего он просто попросит банк их устранить.

По материалам Ведомости

Версия для печати



В рубриках:
Банки и МФО
Форум экспертов
API: как платежный бизнес может выиграть от его внедрения
Алексей Малышев сооснователь и CEO финтех-платформы SDK.finance.
17 мая 2018 18:06
Слабый рубль убивает евразийскую интеграцию
По информации из деловых кругов, прошедший в Сочи 14 мая саммит Высшего Евразийского экономического совета был отмечен растущими разногласиями и противоречиями между его участниками. Касается это, прежде всего, валютно-финансовых вопросов, отмечает Александр Разуваев, директор аналитического департамента Альпари.
16 мая 2018 13:34
Рынок МФО: эпоха хронического недоинвестирования подходит к концу
В 2017 году микрофинансовый рынок продолжил органический рост на фоне восстановления потребительской активности и формирования регулирующего законодательства. Параллельно с этим произошло переформатирование процессов привлечения инвестиций. Возможность привлечения средств от частных инвесторов получили только МФК. Каковы перспективы развития данного канала фондирования - в обзоре Аналитического центра «Робота Займера».
28 апреля 2018 14:35
Лента новостей
Банки и МФО
Банки и МФО Touch Bank закрывается в России
16 мая 2018 14:31
Количество просмотров 465 просмотров