В российских банках существуют неофициальные черные списки клиентов?

Как пишет "Коммерсант" со ссылкой на источники, банки завели такую практику после того, как в России заработал двухуровневый механизм реабилитации клиентов-отказников, которые попали в черный список недобросовестных пользователей Росфинмониторинга и Банка России. Теперь кредитные организации отказывают клиентам, но при этом не передают информацию в регулирующие органы, чтобы как можно реже сталкиваться с долгим с процессом реабилитации.

Как рассказали собеседники издания, после запуска системы реабилитации отказники начали активно обращаться в банки с запросами на исключение из перечня. Согласно программе, разработанной ЦБ, на первом этапе реабилитации банк должен самостоятельно принять решение об устранении оснований, по которым ранее клиенту было отказано в проведении операций, и удалении таких сведений из единой базы.

Второй уровень реабилитации касается случаев, когда банк отказывается пересмотреть свое прежнее решение по клиенту-отказнику в связи с его заявлением. Клиент в такой ситуации может обратиться в Банк России, и тогда его заявление будет рассматривать совместная комиссия регулятора и Росфинмониторинга.

Подобные «недоотказы» нигде не фиксируются. При этом большинство клиентов-физлиц не настаивают на документальном закреплении отказа им в проведении операций, а банки имеют полное право не сообщать пользователям о том, что он, по мнению банкиров, сделал неправильно. Таким образом, клиент не знает свой статус и может выяснить его только попытавшись провести операцию в других банках.

Таким образом в крупных банках с большой розницей доля полноценных отказов с сообщением в Росфинмониторинг на данный момент не превышает 0,01% от общего количества отказов и реабилитация не работает, сообщают источники газеты.

Портал PLUSworld.ru в настоящее время уточняет информацию. Следите за нашими новостями, чтобы оставаться в курсе событий!

По материалам газеты Коммерсантъ