ЦБ впервые опубликовал оценку объемов и структуры сомнительных операций

В планах ЦБ регулярное обновление оценки в целях улучшения информационного обеспечения поднадзорных организаций.

Согласно данным, подготовленным Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России, в 2017 году за рубеж было выведено 96 млрд рублей: из которых 23 млрд рублей (24%) выводятся благодаря авансированию импорта товаров, 21 млрд рублей (22%) – переводы по сделкам с услугами, 19 млрд рублей (20%) составили переводы по исполнительным документам (через ФССП). Оставшиеся 13 млрд рублей (14%) – переводы по сделкам с ценными бумагами, еще 13 млрд рублей (13%) – импорт товаров в рамках Таможенного союза, 4 млрд рублей (4%) – иные схемы, 3 млрд рублей (3%) – импорт товаров с использованием льготных режимов.

Обналичивание денежных средств  составило 326 млрд рублей, из которых 152 млрд рублей (47%) – это выдачи со счетов физических лиц и платежных карт. 135 млрд рублей (41%)  –выдачи на прочие цели и по платежным картам ЮЛ. 24 млрд рублей  (7%) заняло обналичивание иных схем, а 15 млрд рублей (5%) были выданы индивидуальным предпринимателям.

По данным ЦБ, обналичиванию и выводу денежных средств предшествуют так называемые транзитные операции повышенного риска. Зачастую они сопровождаются сменой оснований входящих и исходящих платежей и "ломкой" (оптимизацией с целью снижения) НДС.

Больше трети таких операций проводится как обналичивание денежных средств через счета и платежные карты ФЛ – 38%; 29% составляют продажи денежной наличности торговым компаниям; 11% – продажа денежной наличности туристическим компаниям, и еще 11% – оптимизация налогообложения при закупках металлолома и ювелирных украшений; 7% составил вывод денежных средств за рубеж, и 4% приходятся на продажу наличных средств платежным агентам.

Для повышения эффективности коммуникаций ЦБ планирует использовать новый формат взаимодействия с кредитными организациями и регулярно проводить  встречи с руководителями банков, курирующими подразделения финансового мониторинга, с целью обсуждения практик выявления и пресечения сомнительных операций в банковском и других секторах экономики. На встречах планируется информировать представителей кредитных организаций о новых схемах сомнительных операций и поведенческих моделях их клиентов, а также предоставлять рекомендации по противодействию сомнительным операциям, информирует Банк России.

По материалам Банка России