6-й Международный ПЛАС-Форум «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи 2015»: первые итоги

В ходе сессий первого и второго дня рабочей программы конференции ведущие эксперты индустрии из России и 35 стран ближнего и дальнего зарубежья сделали более 50 докладов, в рамках которых поделились собственным опытом, осветили результаты реализации проектов основных участников рынка, текущую проблематику и перспективы дальнейшего развития индустрии.

По сравнению с мероприятием прошлого года, где преобладали актуальные вопросы развития, в рабочей программе ПЛАС-Форума 2015 года был сделан акцент на наиболее резонансных темах, которые волнуют всю платежную отрасль в текущей непростой ситуации.

Участники мероприятия рассмотрели целый ряд знаковых инфраструктурных проектов, включая Национальную систему платежных карт (НСПК), ГИС ГМП и др., а также их влияние на российский платежный бизнес; перспективы digital banking; вопросы совершенствования коммуникаций с клиентом; социальные и транспортные проекты и иные перспективные направления. Особое внимание было уделено подготовке стратегии на ближайшие годы с учетом новой экономической реальности, вопросам банковской безопасности, киберрискам, защите персональных данных, преступлениям в сфере платежных технологий.

Программа конференции ПЛАС-Форума была разбита на 7 тематических сессий, каждая из которых посвящена тому или иному ключевому тренду платежной и банковской отрасли. Заключительной частью программы стал уникальный круглый стол «Digital Banking. Завтра наступает сегодня».

В первый день работы конференции ПЛАС-Форума в 4 тематических сессиях участники обсудили такие темы, как ««Национальные платежные системы: мировой и российский опыт», «Будущее банковской розницы: концепции, технологии, кейсы», «Инновационные модели платежей и сервисов. От магнитной карты к интеллектуальной, от CNP к CAT транзакции, от индивидуальной карты к электронному кошельку», «Современные возможности банковской инфраструктуры и коммуникации с клиентом».

Открывая своим выступлением первый день Форума, Роман Прохоров, председатель правления Ассоциации «Финансовые Инновации» (АФИ) задал общее направление дискуссии: возрастающая важность национальных платежных инструментов, их основные задачи и цели.

Олег Тишаков, директор организационно-правового департамента «Национальной системы платежных карт», рассказал о предпосылках создания НСПК, текущих результатах ее деятельности и планах дальнейшего развития. Он отметил, что к настоящему времени уже успешно завершен перевод локального трафика операций по картам Visa и MasterCard на обслуживание в ОПКЦ (операционно-платежный клиринговый центр) и проводятся работы по аналогичному изменению маршрутизации локального трафика других МПС, при этом разработана правовая схема и все виды регламентов взаимодействия с участниками рынка и Банком России. Согласно утвержденным планам, уже в декабре 2015 года должен состояться выпуск первых карт НСПК под брендом «Мир» с контактным чипом и магнитной полосой, а также начнется проведение транзакций между первыми участниками системы через ОПКЦ НСПК.

На сегодняшний день уже разработаны спецификации и реализован прототип платежного приложения, который сейчас проходит тестирование с целым рядом поставщиков карточных микропроцессоров, производителей карт и эквайрингового оборудования. Одновременно запущен процесс сертификации спецификаций и платежного приложения НСПК как в российских, так и в международных структурах. В самое ближайшее время планируется завершить разработку спецификаций к дизайну первой российской национальной платежной карты, включая взаимное расположение логотипа и чипа, а также наличие конкретных защитных элементов и т. д. В результате уже через один-два месяца данные спецификации будут переданы производителям пластиковых карт и банкам, после чего те смогут приступить к разработке дизайна самих карточных продуктов.

Старт массовой эмиссии карт НСПК запланирован на 2016 год. На этот период планируется выпуск платежной карты НСПК с бесконтактным чипом и обеспечение совместимости карты НСПК с платежной инфраструктурой в РФ и за рубежом. При этом необходимо будет обеспечить локализацию производства чипа и соответствующего ПО в России. Далее предполагается создание многофункциональной продуктовой линейки платежных продуктов и инновационных сервисов НСПК, позволяющих системе сохранять конкурентоспособность.

В числе перспективных направлений – поддержка системы противодействия мошенническим операциям, аналог 3D – Secure Directory, ко-бейджинговые карты, платежные приложения для средств персональной коммуникации, оплата проезда на общественном транспорте, национальные программы лояльности, современные способы аутентификации пользователей платежных карт и инновационные носители платежных приложений с использованием различных форм-факторов. Также выступающим была отмечена активизация работы по организации взаимодействия в рамках развития платежной инфраструктуры НСПК в странах СНГ и БРИКС.

Продолжая первую сессию, Александр Сотников, начальник главного управления развития цифровых банковских технологий Национального банка Республики Беларусь, поделился с аудиторией опытом государственного регулирования рынка электронных платежных инструментов на примере Республики Беларусь.

Алма Обаева, председатель правления НП «Национальный платежный совет», рассказала о международном опыте и перспективах применения в России розничных мгновенных платежей. Она отметила, что тема мгновенных розничных платежей является одной из самых обсуждаемых финансовыми организациями во всем мире, поскольку этот вид платежных услуг обладает рядом преимуществ, такими как функционирование в круглосуточном режиме, мгновенное подтверждение и зачисление денежных средств, снижение риска наступления окончательности перевода для получателя.

Завершил сессию Михаил Емельянников, управляющий партнер консалтингового агентства «Емельянников, Попова и партнеры», который подробно представил основные тенденции государственного регулирования в сфере персональных данных, а также поделился выводами, которые, по его мнению, должна сделать индустрия платежей на основе этих тенденций. Михаилу Емельянникову, помимо всего прочего, удалось в своем анализе ситуации с исполнением требований хранения персональных данных продемонстрировать примеры характерных ошибок, а также развеять некий набор устоявшихся мифов в отношении хранения ПДн. Традиционно много внимания было уделено вопросам будущего банковской розницы, концепциям, технологиям и кейсам.

В рамках второй сессии Сами Зафар (Samee Zafar), Edgar, Dunn & Company, представил аудитории актуальные тенденции в сфере цифровых платежей, а Мария Милашевич (Euromonitor International) поделилась самыми актуальными статистическими данными о тенденциях современного платежного рынка в России и в мире. Так, например, по ее словам, 42% всех платежей в мире по-прежнему осуществляется наличными деньгами, а 33% населения России не пользовались банковскими услугами в 2014 году по сравнению с 52% в 2009 году.

Роль интернета как канала привлечения для банка «с отделениями» в формате практических аспектах была полно освещена в докладе Вячеслава Семенихина (Уральский банк реконструкции и развития), а Виктор Луканин (Евросеть) представил публике новые возможности финансовых институтов в рамках интеграции непрофильной розницы в банковский сектор.

Компания CONTACT в лице Елены Гафаровой рассказала о трендах, цифрах и проектах финтеха на рынке денежных переводов образца 2015 года.

Говоря о настоящем и будущем банковской розницы, Наталья Кулебянова (компания UCS) акцентировала внимание аудитории на особенностях продуктовой линейки банков с небольшой эмиссией карт, а Станислав Илларионов (ЦФТ) рассказал о том, как повысить доходность банковского ритейла за счет изменения бизнес-модели работы банка с собственной инфраструктурой самообслуживания.

Заключительным спикером в этой сессии стал Алексей Коноваленко (INPAS), которой поделился практикой аутсорсинга эквайринговых банковских сетей.

Разумеется, «за кадром» ПЛАС-Форума не могла остаться тема инноваций в сфере платежей. Многие спикеры затронули и раскрыли актуальнейшие вопросы и проблемы: так, Виктор Достов (Ассоциация «Электронные деньги») представил аудитории данные по современному состоянию и перспективам идентификации клиента, Бернардо Николетти (Bernardo Nicoletti), компания Transigma (преподаватель Università di TorVergata в Риме) в рамках своего доклада отвечал на вопрос «Эволюция или революция в платежной индустрии и банковском секторе?», а Оксана Смирнова-Крелль (компания «Интервэйл») рассказала о концепции открытого банка в презентации « API на вход и выход».

В ходе третьей сессии также было представлены результаты наиболее интересных исследований рынка за последнее время: GfK в лице Ольги Шеметовой поделилась обзором техно-трендов и путей развития рынков мобильных платежей, а MasterCard и Usabilitylab подготовили обзор лучших практик процесса оплаты банковской картой в интернете.

Саймон Китс (Simon Keates), Thales e-security, представил решение Thales HSM в рамках платежей на основе облачных вычислений.

Алина Белова (Tieto) поделилась с публикой 5 факторами для успешной электронной коммерции, а Игорь Зотиков (НКО ОРС) в рамках своего выступления рассказал о ПС ОРС как о стабильной и инновационной компании.

Четвертая, заключительная, сессия первого дня Форума была посвящена современным возможностям банковской инфраструктуры и коммуникации с клиентом.

Типичные проблемы в обслуживании карточных клиентов банков в своей презентации отметил Дмитрий Бикман (MasterCard Advisors).

Также спикеры представили наиболее интересные нововведения и кейсы своих компаний. Так, Евгений Покровский, глава представительства Verifone в России и СНГ, рассказал о компании как о новом тренде в платежной индустрии, а Максим Кургаев, директор по маркетингу Ingenico в России и СНГ, поделился секретами того, как компания удается находиться в авангарде платежных технологий.

 В ходе 2-го дня работы ПЛАС-Форума состоялись 3 сессии конференции, посвященные таким темам, как «Безопасность и борьба с киберпреступлениями. Вызовы 21-го века», «Перспективные и инновационные решения и инициативы. Платежные, транспортные и социальные приложения в современной инфраструктуре», «Дистанционные каналы обслуживания в 2015 г. Технологии и бизнес-практика», а также круглый стол «Digital Banking. Завтра наступает сегодня».

В рамках обсуждения никогда не теряющей своей актуальности темы безопасности спикеры акцентировали внимание публики на существующих проблемах в этой сфере, а также предложили пути их возможных решений. Так, Илья Медведовский (Digital Security) в прямом эфире на «живом» примере рассказал об эволюции угроз банковским приложениям, а его коллега Глеб Чербов показал возможные ключевые атаки на АБС.

На вопрос «Как защитить в банке цифровые технологии?» в своем докладе постарался ответить Михаил Кадер (Cisco Systems), в то время как Андрей Лаптев (Gemalto) представил решения компании в рамках комплексного подхода в безопасности платежей.

Не смогли остаться в стороне такой актуальной темы и банки: Алексей Голенищев (Альфа-Банк) в своем выступлении отметил основные угрозы дистанционной коммерции и необходимость эффективного фрод-мониторинга в управлении рисками данного направления, а Алексей Анохин (Сбербанк России) представил подходы к визуализации больших массивов транзакционных данных в интересах комплаенс и безопасности банка.

Тема платежных, транспортных и социальных приложений в современной инфраструктуре также нашла свое место в программе ПЛАС-Форума. Обзором мировых тенденций многофункциональных решений для платежного рынка поделился Карстен Лошинский (Carsten Loschinsky), Infineon Technologies AG, а Роберт Кортнидж (Robert Courtneidge), Locke Lord, выступил с интересным и актуальным докладом на тему биткоин и иных криптовалют в мире, в котором он проанализировал существующее положение дел относительно криптовалют во многих странах мира.

Игорь Васильев, генеральный директор АЛИОТ, рассказал аудитории о решениях и услугах компании для реализации дополнительных сервисов на банковских картах, а выступление Игоря Бояренко (NXP Semiconductors) было посвящено особенностям технологии MIFARE как ключа к конвергенции транспортных и банковских приложений.

Алексей Никитин (Федеральное казначейство) представил публике рекомендуемые требования к форматно-логическому контролю в рамках ГИС ГМП, которые в ближайшее время будут становиться все более актуальными.

Особый акцент на транспортных решениях сделал Дмитрий Пьянковский (ЕТК «Стрелка»): он представил карту «Стрелка» в формате следующего поколения средств безналичной оплаты для транспорта и доказал преимущество дистанционных каналов пополнения транспортных карт.

В рамках обсуждения технологий и бизнес-практик в дистанционных каналах обслуживания в 2015 г. своими наработками в этой области поделились Иван Бригида (Google), который рассказал о пути онлайн-пользователя при покупке финансовых услуг, и Ирина Лобанова (НАФИ), акцентировавшая внимание аудитории на поведении населения в условиях нестабильной среды.

Выступление Дмитрия Бубнова (БПЦ Банковские Технологии) было посвящено решению SmartVista в формате синергии решений и сервисного подхода. Еще одной актуальной темой – созданием национальной среды доверия идентификации – в своей презентации поделился Карл Сумманен, вице-президент ВТБ.

Достойным завершением второго дня ПЛАС-Форума и всего мероприятия в целом стала бурная дискуссия в рамках круглого стола «Digital Banking. Завтра наступает сегодня», в котором приняли участие признанные эксперты рынка: Булад Субанов (BULAD & Co), Андрей Трифонов, Сергей Меднов (Банк Москвы), Андрей Макаров (МТС), Андрей Козляр (Touch Bank), Феликс Хачатрян (UBANK) и Илларион Яловенко (Билайн).

В ходе оживленной дискуссии люди, которые успели показать себя опытными экспертами и успешными практиками, поделились своими мнениями относительно дальнейшего развития бизнес-стратегий и технологий современного банкинга, а также постарались найти ответы на целый ряд актуальных и острых вопросов:

• Какая бизнес-модель сегодня конкурентоспособнее?

• Чьи приоритеты расставлены правильнее?

• Кто живет новой реальностью, а кто верит в мифы?

• Кому придется уйти, а кому – занять его нишу?

• Что ждёт нас в будущем?

В обсуждении столь важных тем приняли участие не только приглашенные эксперты и модераторы, но и практически вся аудитория конференции: делегаты живо интересовались проходящим обсуждением, задавали свои вопросы спикерам и комментировали наиболее острые моменты.

Параллельно с конференцией оба дня работы ПЛАС-Форума «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи 2015» действовала представительная ежегодная выставка специализированных бизнес-решений, оборудования и технологий. 45 ведущих российских и зарубежных компаний представили свои продукты, решения и сервисы, а также информацию об успешных проектах и своих планах на ближайшее будущее.

 Шесть лет назад участники рынка включили июньский ПЛАС-Форум в свои деловые календари как мероприятие, играющее для них сразу несколько ключевых ролей. Во-первых, Форум «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи» стал единой площадкой для обмена мнениями и налаживания бизнес-контактов среди всех игроков рынка: банков и банковских ассоциаций, регуляторов, платежных систем, операторов мобильной связи, ритейлеров, вендоров и пр.

При этом удачное сочетание конференции и выставки в стенах столичного Форум Холла позволяет участникам мероприятия приобщиться к самым современным технологиями индустрии и быть в курсе последних достижений в это области. Более того, они получают редкую возможность наглядно оценить реальную успешность каждого из решений на примере соответствующих бизнес-кейсов представленных на Форуме структур, узнав, каким образом данные инновации можно интегрировать в свой бизнес наиболее эффективным образом. И, наконец, расширяющееся с каждым годом присутствие экспертов российского и мирового рынка позволяет напрямую узнать их мнение по тому или иному актуальному вопросу и получить возможность воспользоваться накопленной статистической и аналитической информацией.

Возросшую роль и место мероприятия в развитии отрасли отметили и сами участники Форума, которые сошлись во мнении: в этом году налицо явный прогресс не только в количестве делегатов и спикеров, но и в активности гостей Форума во время конференции в зале, в наших соцсетях и мобильном приложении PLUS Forum.

«Спасибо за интересных собеседников и прекрасную аудиторию!» – комментирует свои впечатления от мероприятия Андрей Трифонов, эксперт, консультант (цифровое предприятие, технологии, современный банкинг).

«Мне очень понравился и формат, и динамика дискуссии» – отмечает Булад Субанов, основатель BULAD & Co.

По словам Марии Иванян (связи с общественностью, Touch Bank), «На эмоциональном уровне – у многих участников завершающего дня работы ПЛАС-Форума было стойкое ощущение пятницы. Согласитесь, это очень хороший признак, я бы сказала, признак успеха. На рациональном уровне – площадка ПЛАС-Форума стала еще ближе банковским организациям (по мнению тех представителей банков, кто и ранее принимал участие в данном мероприятии) благодаря выходу дискуссий за границы тематики высоких технологий». 

«Благодарю вас за качественно подготовленный и успешно проведенный Форум! Было очень интересно и полезно! Надеемся поучаствовать и в будущих Форумах!» – резюмирует Мария Корошевич, начальник отдела по работе с платежными системами и партнерами банка «Ренессанс Кредит».

Отметим, что делегаты активно пользовались обновленным мобильным приложением, которое помогало сориентироваться на выставке и ознакомиться с программой конференции, сформировать личное расписание, а также сделать свою работу на мероприятии более комфортной. Чат с участниками Форума дал возможность делегатам легко и непринужденно познакомиться и пообщаться с коллегами, а новый интерактивный сервис позволил узнать у спикера ответ на любой интересующий участника вопрос.

Участники также активно пользовались социальными сетями, Фейсбуком и Твиттером, в которых с помощью официального хештега мероприятия #EPayments2015 выкладывали свои фотоматериалы, делились впечатлениями и приглашали на свои стенды. Именно в Twitter велась прямая трансляция всех сессий Форума, которая позволяла читателям оставаться в курсе всего, что происходило на площадке.

В ближайших номерах журнала «ПЛАС» вниманию читателей будут представлены подробный обзор выступлений конференции, а также развернутый репортаж с выставочной части мероприятия.

Глобальным партнером 6-го Международного ПЛАС-Форума «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи 2015» выступила международная платежная система MasterCard.

Генеральные спонсоры – компании Intervale, Verifone, INPAS, Thales и DNA distribution

Главные спонсоры – mfmSolutions, БПЦ, Tessis, Tieto, UCS, CONTACT, ГК ЦФТ, Ingenico, АЛИОТ, Infineon, Statera. 

Партнерами Форума выступили компании Austria Card, Feitian, Fime, Infobip, NXP, Shenzhen Yuanmingjie Technology, Инсайд РУС, Инстам, НоваКард, ОСТКАРД, ОКБ САПР, ПСиТ, Ярус, Stack Kazan, TSYS, WINGS, Webinar.ru, Comagic, Shenzhen Xinye Intelligence Card CO, Ltd, Beijing HuaDa ZhiBao Electronic System Co., i-Vengo, ISBC, Научные приборы, Третье чувство, Best Quality Design.

Sound спонсор – РусМГрупп.

Генеральный интернет-партнер – BANKIR.RU.

Официальный медиапартнеры – ПРАЙМ, Российский микрофинансовый центр, BANKI.RU.

При поддержке Российской ассоциации электронных коммуникаций.

Ассоциированные партнеры - Ассоциация Национальный платежный совет, Ассоциация Банков Азербайджана, Ассоциация Белорусских Банков, Электронные деньги, АСТРА, Ассоциация Клиентской Лояльности и Клиентоцентричности, НП Национальный платежный совет, Ассоциация Профессиональных бухгалтеров Содружество, Ассоциация кредитных и финансовых организаций Республики Башкортостан.

порталы - Secandsafe.ru, PRNews, МИС-информ, Ibusiness, Эксперт Online, ID Expert, Expomap, RBCard, GoodsMatrix, Finefinance, ФИНАМ, Beznal.pro, Микрофинансирование в России, Сравни.ru, Runet-ID, Storage News, All Events;

журналы – Интернет в цифрах, Банковское обозрение, Национальный банковский журнал, Системный администратор, БИТ, Бизнес Журнал, BIS Journal, Практика торговли, Ипотека и кредит.

Исчерпывающий перечень тем докладов, партнеров и спонсоров мероприятия Вы можете найти на официальном сайте Форума PLUS-Forum.com.

Во время мероприятия проводилась видео и фотосъемка выставки, выступлений спикеров и интервью с участниками Форума. Видео и фотографии в ближайшее время будут доступны на информационном портале PLUS-Forum.com в разделах «Фото» и «Видео».

Выражая благодарность всем участникам Международного ПЛАС-Форума «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи 2015», Оргкомитет приглашает продолжить сотрудничество на следующем, 7-м Международном ПЛАС-Форуме «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи 2016», который пройдет в Москве, в здании Форум Холла 30 и 31 мая 2016 г.

Также организаторы будут рады видеть Вас 19–20 октября 2015 г. на 7-м Международном ПЛАС-Форуме «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО 2015». Online-регистрация открыта!

Напоминаем: 4–5 апреля 2016 г. состоится 3-й Международный Форум «Online & Offline Retail 2016». Online-регистрация открыта!

Загрузите мобильное приложение PLUS-Forum для iOS, Android или Windows Phone и будьте в курсе свежих новостей подготовки ПЛАС-Форумов!