курс цб на 20.10: USD 65.814 EUR 75.3241
криптовалют: BIT 6384.2$ ETH 200.12$
Новости / Регуляторы / 342 просмотра

Владимир Путин разрешил ЦБ проверять банки без уведомления

Президент РФ Владимир Путин подписал закон о взаимодействии аудиторов банков с ЦБ РФ, который дает Банку России право проводить проверки кредитных и некредитных финансовых организаций без их предварительного уведомления.

Соответствующий документ опубликован на официальном портале правовой информации, сообщают РИА Новости. Закон позволяет сотрудникам регулятора с разрешения председателя ЦБ или его заместителя проводить контрольные мероприятия, в частности, при наличии обоснованных предположений о том, что деятельность таких организаций наносит ущерб их кредиторам, вкладчикам, клиентам или создает угрозу их законным интересам.

Проверка может осуществляться дистанционно, а также в самом помещении организации. в последнем случае при проверке должны присутствовать два свидетеля, либо проводиться видеозапись или фото- и киносъемка.

Ранее директор юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов пояснил, что данный механизм разработан в связи с проблемой забалансовых вкладов, которые не учитываются в системе бухучета кредитной организации.

Новый механизм должен позволить противодействовать такого рода правонарушениям со стороны должностных лиц банка, регулятору — принимать соответствующие надзорные меры, а при необходимости ЦБ может направить информацию в правоохранительные органы. Так, в случае обоснованного предположения о наличии в действиях должностных лиц кредитной организации признаков фальсификации финансовых документов ЦБ должен в течение 10 рабочих дней со дня выявления правонарушения направить заявления и материалы в следственные органы.

По материалам РИА Новости