курс цб на 21.07:
63.4888
73.9327
курс криптовалют:
7320 $
449.48 $

Банк России и Росфинмониторинг создадут черные списки клиентов банков

11 сентября 2014 10:27 Количество просмотров111 просмотров

Как сообщается, в перечень неблагонадежных клиентов будут включены физические лица и компании, которым ранее банки отказывали в обслуживании. 

Заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный, прояснил журналистам некоторые подробности инициативы: "Финансовая разведка и Банк России работают над законопроектом, устанавливающим возможности ведения перечня клиентов, с которыми банки прекратили деловые отношения на основании применения правил внутреннего контроля. Но … банки должны помнить, что само по себе нахождение в этом перечне не является определяющим основанием для принятия решения в духе "такой клиент нам не нужен". 
Как напоминает издание "Известия", в прошлом году банки получили право отказывать гражданам и компаниям в проведении операций при возникновении подозрений в том, что транзакции направлены на отмывание преступных доходов или финансирование терроризма. 
"В основном происходит отказ в проведении сомнительных операций, — говорит П. Ливадный. — Однако … существует немало случаев отказа от заключения договора с клиентом либо от продолжения работы с ним. Применение этих мер, с одной стороны, соответствует международным стандартам, а с другой — способствует санации банковского сектора от "серых" и "черных" схем". 
Он отметил, что информация об операциях, в которых отказано, и о клиентах, с которыми расторгнут договор или которым отказано в подписании соглашения, поступает от кредитных организаций в Росфинмониторинг. По мнению П. Ливадного, эти сведения должны быть публичными. Готовящиеся поправки должны быть внесены в "антиотмывочный" закон (115-ФЗ) и закон "О банках и банковской деятельности". 
Также готовится поправка, предоставляющая соответствующие права организациям банковского сообщества, чтобы они смогли вести свои черные списки. "Подобные перечни должны существенно повысить информированность кредитных организаций о мерах, предпринятых их коллегами, что не только будет способствовать очищению финансового сектора, но и обеспечит конкурентное равенство", — считает замдиректора Росфинмониторинга. 
По материалам "Известия", ИТАР-ТАСС



В рубриках:
Регуляторы
Лента новостей
Регуляторы