курс цб на 21.02: USD 65.8568 EUR 74.6816
криптовалют: BTC 3942$ ETH 147.29$
Новости / Регуляторы / 307 просмотров

Минфин ужесточит правила блокировки счетов банками

Минфин собирается ограничить возможности банков блокировать счета клиентов, заподозренных в реализации «серых схем». Соответствующие поправки к так называемому антиотмывочному закону находятся в стадии подготовки.

Вопрос произвольной интерпретации финансовыми организациями сомнительных операций может быть решен путем введения штрафов за замораживание счетов добросовестных клиентов, а банки необходимо обязать разбираться в каждой ситуации, считают участники рынка.

Порядок и основания для блокировки банками счетов физических и юридических лиц планируется конкретизировать. Соответствующий законопроект, с которым ознакомились «Известия», по поручению президента Владимира Путина разрабатывает Минфин. В апреле глава государства потребовал от правительства и Центробанка скорректировать нормативную базу, чтобы исключить необоснованную блокировку кредитными организациями банковских счетов юридических и физических лиц.

Сейчас банки могут заблокировать счет клиента, руководствуясь собственными внутренними правилами идентификации «серых» операций. Из-за этого под удар часто попадают добросовестные граждане и компании.

По материалам Известия