Объем действующих займов, предоставленных МФО населению, вырос почти на 30% во II квартале 2015 г.

Из этой суммы 26 887 млн руб. приходится на займы на покупку потребительских товаров (средний размер займа – 32,5 тыс. руб.), а 24 003 млн руб. – на микрозаймы (средний размер – 14 тыс. руб.). Всего по состоянию на 01 июля 2015 года НБКИ зафиксировало 2 млн 554 тыс. действующих займов, что на 38,9% больше, чем по итогам первых трех месяцев года (на 01 апреля 2015 - 1 млн 838 тыс.).

Наиболее быстрыми темпами растет портфель действующих микрозаймов (займы до зарплаты) – на 33,8% (или на 6,1 млрд руб.). Объем действующих кредитов на покупку потребительских товаров увеличился на 25,7% (или на 5,5 млрд руб.). В структуре портфеля МФО доля микрозаймов выросла за II квартал на 1,6% и составила 47,2%, а доля кредитов на покупку потребительских товаров сократилась в том же объеме до 52,8%.

По состоянию на 01 июля 2015 г. 21,96% действующих займов обслуживается с просрочкой. Это на 7,84 процентных пункта больше, чем по итогам 1 квартала 2015 года. При этом в секторе займов на покупку потребительских товаров НБКИ фиксирует незначительную динамику (доля займов с просрочкой увеличилась с 9,16% до 9,87%), а в секторе микрозаймов – серьезное ухудшение (доля займов с просрочкой возросла с 17,18% до 27,73%).

«Достаточно высокие темпы роста портфеля кредитов МФО являются прямым следствием сокращения розничного кредитования со стороны банков, – говорит генеральный директор НБКИ Александр Викулин. – В сложившихся условиях микрофинансовые институты имеют все шансы для упрочения своих конкурентных преимуществ, прежде всего, за счет более активного применения современных инструментов управления кредитными рисками. Наиболее эффективным решением в этой части могло бы стать оперативное внедрение МФО скоринга бюро НБКИ и инструментов по противодействию кредитному мошенничеству в собственную систему принятия решения о предоставлении займов населению».

По материалам НБКИ