27.09.2016,
13:54
60
SWIFT поможет банкам выявлять мошеннические платежи
SWIFT объявила о внедрении новой системы ежедневных отчетов, которая поможет банкам идентифицировать мошеннические платежи через...
Сообщается, что SWIFT будет направлять банкам ежедневный отчет (Daily Validation Report), отражающий итоги деятельности в разрезе валют, стран и партнеров (банков-получателей). В отчете будут выделены транзакции на крупные суммы или необычные платежи, а также новые комбинации участников платежей. Располагая данным отчетом, банки могут затем провести сверку реквизитов таких платежей с их собственными данными о переводах. Любые расхождения станут предупреждением о мошеннической деятельности, увеличивая шансы банков на возможность отмены переводов.
При этом SWIFT планирует направлять сводки по каналу, отличному от того, который используется для осуществления платежей. Таким образом, если преступники получат контроль над банковским терминалом SWIFT до той точки, где они могут скрыть локально сгенерированные записи сверки, у них также не будет возможности перехватить и подделать отчет.
По материалам FinExtra, PLUSworld
PLUSworld в соцсетях:
