курс цб на 19.08:
66.8757
76.1848
курс криптовалют:
6400 $
294.76 $

Как изменит рынок Система быстрых платежей? Встречайте новый номер журнала «ПЛАС»!

10 августа 2018 14:05 Количество просмотров906 просмотров

Редакция информационного портала PLUSworld.ru сообщает о выходе из печати августовского номера журнала «ПЛАС» (№ 06 / 2018).

Основные акценты номера:

Чем запомнится нынешнее лето банковскому сообществу? Первые два месяца сезона достаточно наглядно обозначили ключевые тренды, которые, по мнению наших внешних экспертов, получат масштабное развитие уже в самом ближайшем будущем. Об этом читайте в рубрике «Колонка редактора».

Лето нынешнего года отмечено, судя по всему, окончанием хайпа вокруг криптовалют и блокчейн-технологий (что, впрочем, ни в коей мере не умаляет полезности использования последних в конкретных узкоспециализированных проектах). О том, что это не пустые слова, можно судить хотя бы по данным Российской ассоциации криптовалют и блокчейна (РАКИБ) – в первом полугодии 2018 года у специалистов, работающих в сфере блокчейна и криптовалют, зарплата сократилась на 40%.

Реализация Второй платежной Директивы PSD2 в ЕС в этом году вступила в новую фазу, однако вопрос, соответствуют ли эти инициативы национальным интересам стран ЕС и интересам их банковских систем, по-прежнему актуален.

Более того, все чаще высказывается мнение, что PSD2 представляет собой один из элементов продуманной стратегии последовательного сведения роли банков (в данном случае – европейских, но ограничиваться только ими «заинтересанты» явно не собираются) до роли commodity, узкоспециализированных сервис-провайдеров уровня операторов водопровода. Таким образом глобальные корпорации первого эшелона (которые представлены именно структурами, находящимися под юрисдикцией США), скорее всего, пытаются, с одной стороны, сократить круг лиц, принимающих решения, а с другой – лишить банковский сектор всех своих политических и экономических конкурентов его главного ресурса – денежных капиталов. Надо ли говорить, что на этом фоне страны, всеми силами отстаивающие свой суверенитет, оказываются в серьезном выигрыше? Именно поэтому некоторые эксперты считают, что прежде чем внедрять аналогичные механизмы госрегулирования в России, регулятору необходимо провести более глубокий критический анализ на предмет истинных стратегических целей PSD2.

Еще одно событие лета – с 1 июля в России официально начала действовать Единая биометрическая система (ЕБС), использующая для идентификации россиян ЕСИА с подтверждением пользователя с помощью голосового профиля и фотоизображения.

Несмотря на то что сбор биометрических данных россиян уже начали 20 кредитных структур, а в конечном итоге к системе будут подключены все российские банки, которые соответствуют требованиям ЦБ, у участников рынка остается большое количество вопросов к практической реализации данной инициативы, хотя в целом она оценивается однозначно положительно.

Так, например, до сих пор отсутствует четкое разграничение зон ответственности участников проекта. Не определено приемлемое значение степени соответствия верифицируемых данных эталонным, и субъект проекта, который должен его определять, принимая соответствующие риски как отказа, так и неправомерных операций, такую ответственность брать на себя, согласно имеющейся информации, не готов.

Еще один момент – риски компрометации биометрических данных населения, хранящихся в ЕБС. Как уже неоднократно отмечал журнал «ПЛАС», вероятность такого развития событий нельзя сбрасывать со счетов, несмотря на все оптимистичные заверения заинтересованных структур. В то же время до сих пор не прописаны действия банковского клиента и кредитной организации в случае, если у них появились подозрения, что биометрические данные скомпрометированы, – по аналогии с правилами поведения при компрометации карточных данных.

Эксперты отмечают и отсутствие подзаконных актов, однозначно и в полном объеме определяющих требования к ИТ-инфраструктуре для сбора, обработки и передачи биометрии – и это на фоне четко установленных сроков реализации проекта. При этом присутствует понимание: если придется закладываться, исходя из существующих требований «по максимуму», такой проект окажется слишком затратным для мелких и средних кредитных организаций.

Что же касается внедрения биометрической идентификации на банкоматах, то здесь мнения расходятся – с одной стороны, многофакторность ИД-решения всегда повышает безопасность, однако отказ добросовестным держателям в выдаче денег из-за проблем со здоровьем (ОРЗ и т. д.)  может серьезно повлиять на их клиентский опыт. Напоминаем, что эти и другие, не менее актуальные вопросы будут рассматриваться на юбилейном 10-м Международном ПЛАС-Форуме «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО», который пройдет в московском КВЦ «Сокольники» уже 14–15 ноября 2018 года! Ждем Вас на мероприятии!

Кстати, регистрация делегатов ПЛАС-Форума давно началась – и стоит поторопиться, чтобы успеть стать участниками нашего юбилейного мероприятия!

«Государство не должно вмешиваться во взаимоотношения эквайрера и ТСП» – данное утверждение стало одним из лейтмотивов выступления генерального директора НСПК Владимира Комлева, которым он открыл 9-й Международный ПЛАС-Форум «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи 2018». В. Комлев подчеркнул, что к любой активности государства в отношении тарифной политики платежных систем необходимо подходить с особой осторожностью, учитывая уже имеющийся страновой опыт как позитивного, так и негативного свойства. По мнению спикера, чей доклад мы размещаем в рубрике «Госрегулирование», очень важно соблюдение баланса между интересами всех участников сложившейся платежной инфраструктуры.

С полным обзором выступлений спикеров Конференции 9-й Международный ПЛАС-Форум «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи 2018» Вы можете ознакомиться на портале PLUSworld.ru. Напоминаем, что юбилейный 10-й Международный ПЛАС-Форум «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи» состоится в Москве 29 – 30 мая 2019 года. Поспешите, регистрация на официальном сайте мероприятия PLUS-Forum.com уже открыта!

В начале 2019 года в России заработает Система быстрых платежей (СБП). СПБ позволит мгновенно переводить денежные средства на счета клиентов разных банков по простому идентификатору – номеру телефона. В третьем квартале 2019 года, используя данную систему, можно будет расплачиваться в интернет-магазинах. О текущем положении дел и дальнейших планах по реализации проекта журнал «ПЛАС» на страницах рубрики Cover Story беседует с Татьяной Жарковой, управляющим директором Ассоциации развития финансовых технологий (АФТ).

С 4 по 6 июня 2018 года в Амстердаме прошло одно из ключевых событий глобальной финансовой индустрии – конференция Money20/20 Europe. Среди ее участников – руководители платежных систем, финтех-компаний и банков из 80 стран мира. Наиболее значимые тренды в финансовом секторе журнал «ПЛАС» обсудил в кулуарах мероприятия с Джейсоном Лэйном (Jason Lane), вице-президентом по развитию Mastercard в европейском регионе, чье интервью мы предлагаем Вам в рубрике «Платежный бизнес». По его словам, не все банки с энтузиазмом восприняли директиву PSD2, так как столкнулись с рядом проблем. Прежде всего, это касается их бизнеса – банкам необходимо продолжать зарабатывать деньги. А они должны теперь бесплатно предоставлять третьим сторонам конфиденциальную информацию, которой им необходимо управлять, а также следить за уровнем рисков и уровнем защиты от этих рисков, отвечая при этом на любые запросы частных клиентов и бизнеса. По существу, они бесплатно делятся информацией, неся при этом затраты.

В рубрике «ДБО» Алексей Флоринский, заместитель генерального директора компании SimbirSoft, о том, как объединить в одном приложении ДБО интересы и персональные предпочтения пользователей. Как известно, с 1 июля в России заработала Единая биометрическая система (ЕБС), позволяющая банкам собирать биометрические данные клиентов, которые затем могут быть использованы для их идентификации в каналах дистанционного обслуживания. Эта инициатива, цель которой – принципиально расширить спектр услуг ДБО, одновременно значительно обострит конкуренцию в данном сегменте.

Несмотря на резкий рост количества транзакций безналичных платежей, объем наличных денег в обращении постоянно растет. Причем такая тенденция наблюдается не только в России (на 1 января 2018 года объем наличных денег в обращении увеличился на 8,5%), но и во многих развитых странах. Доля наличных денег в кассах хозяйственных субъектов составляет порядка 33%, это приблизительно 9 трлн рублей, еще около 10% находится в кассах банков. Остальные 57% – наличные деньги, находящиеся у населения на руках. И именно диджитализация НДО позволит наличным оставаться конкурентоспособными в эпоху безналичных платежей. К такому выводу пришли участники 6-й Международной конференции «Актуальные вопросы развития наличного денежного обращения», прошедшей в этом году в Ярославле. Ее итоги мы приводим в рубрике «Наличное денежное обращение».

Как известно, еще в 2016 году Альфа-Банк был выбран первым российским региональным спонсором Чемпионата мира по футболу 2018. В обязанности банка входило обеспечение соответствующей платежной инфраструктуры на стадионах проведения мундиаля. Об итогах участия Альфа-Банка в столь масштабном международном проекте журналу «ПЛАС» рассказывают Максим Дарешин, начальник управления систем самообслуживания, и Надежда Малюх, руководитель дирекции налично-денежного обращения Альфа-Банка, чье интервью продолжает рубрику «Наличное денежное обращение». Всего, по словам респондентов, на стадионах было установлено 154 банкомата, общий оборот средств через которые составил более 150 млн рублей.

К началу 2018 года должно было завершиться объединение ИТ-инфраструктур ВТБ и ВТБ24. Насколько сложен оказался этот процесс, есть ли здесь подводные камни? Каковы основные этапы проекта, назовите ключевые составляющие каждого из них? Рубрику «Банковская розница» открывает интервью Сергея Баранова, руководителя департамента информационных технологий банка ВТБ, в котором он рассказывает, какие этапы проходит кредитная организация, реализуя проект по цифровой трансформации, а также о перспективах использования новых технологий.

За последние полгода ряд банков, таких как ВТБ, РНКБ, АК БАРС Банк, осуществили ребрендинг, о возможной смене бренда заявил и президент Банка «Открытие» Михаил Задорнов. О том, чем вызван столь высокий спрос на услуги ребрендинга в российском банковском секторе и следует ли российский рынок мировым тенденциям, в рубрике «Банковская розница» мы беседуем с Олегом Кузьминым, директором московского офиса брендингового агентства Landor.

Современный мир ежедневно меняется, совершенствуется, появляются новые технологии, новшества, что-то уходит на задний план или вовсе теряет свою актуальность. В ногу со временем идет и бизнес: клиенты становятся все более требовательными, а поставщики – более гибкими и мобильными. В нашей новой рубрике «История успеха» Анна Аранович, маркетинг-менеджер компании «Регула», рассказывает неординарную, но вполне закономерную историю о том, как маленькой компании из нескольких человек удалось выбиться в лидеры мирового рынка, а также поддерживать этот статус и сейчас.

Зачастую компании тратят огромные средства на обеспечение защиты от внешних киберугроз. В то же время сегодня первостепенное значение имеют превентивные меры и более жесткая политики и регламенты ИБ, направленные на противодействие атакам «изнутри». И банковский сектор здесь не является исключением, считает Денис Дубцов, эксперт по информационной безопасности, и. о. руководителя Центра компетенций информационной безопасности ГК «РАМАКС», чье интервью открывает рубрику «Безопасность».

Какого-либо универсального, наилучшего алгоритма для биометрической идентификации не существует, поскольку каждый метод идентификации разрабатывается для наилучшего решения конкретной задачи. Как в этом случае избежать ошибок при выборе биометрического решения? Свой ответ на данный вопрос предлагает Александр Горшков, директор по развитию компании «Прософт-Биометрикс». В материале, продолжающим рубрику «Безопасность», он развивает ключевые тезисы своего выступления на 9-м Международном ПЛАС-Форуме «Дистанционные сервисы, мобильные решения, карты и платежи 2018».

Во второй половине 2017 – первой половине 2018 в России произошло много событий, которые затрагивают вопросы уголовного права в сфере платежных технологий. На страницах рубрики «Безопасность» независимый эксперт Николай Пятиизбянцев рассматривает некоторые из них, представляющиеся наиболее значимыми для банковского сектора и платежной индустрии.

В мае 2018 года вступил в действие закон Евросоюза 2016/679, более известный под аббревиатурой GDPR (General Data Protection Rule), который регулирует защиту персональных данных (ПДн) жителей ЕС. О том, повлечет ли вступление в силу GDPR последствия для российского бизнеса, рассуждает Павел Есаков, эксперт по системам аутентификации компании CompuTel System Management, в материале, закрывающем рубрику «Безопасность».

С 11 по 15 июня в Ганновере прошла крупнейшая в мире выставка-ярмарка информационных и телекоммуникационных технологий CeBIT 2018. В ней приняли участие около 2,8 тыс. экспонентов из порядка 70 стран, включая Россию. Обновленный формат мероприятия представил многочисленные грани всех самых больших тем диджитализации: искусственный интеллект, Интернет вещей, антропоморфную робототехнику, сервисную робототехнику, автономные системы, аналитику больших данных, облачные технологии, виртуальную реальность. На страницах рубрики «Выставки. Семинары. Конференции» мы беседуем с посетившим выставку-ярмарку Алексеем Шамайко, директором программ по развитию бизнеса, Ростелеком.

Шестое издание Толкового англо-русского Словаря ПЛАС уже получили сотни наших читателей! Словарь ПЛАС издается в формате книги с 1997 г. и входит в число наиболее востребованных справочных ресурсов на платежном рынке, в банкинге, финтехе, торговом ритейле и других сферах массового обслуживания населения. Теперь Словарь ПЛАС включает в себя и разъясняет значение более 3500 наиболее употребляемых специализированных терминов, понятий и сокращений, используемых участниками платежной индустрии и ритейла, международными платежными системами, банками, финтех-компаниями, торговыми сетями, телекоммуникационными, транспортными операторами, и т. д. В рубрике «Крупным планом» Вы можете ознакомиться со спецификой нового издания Словаре ПЛАС и отзывами о нем ключевых участников рынка. В частности, шестое издание Словаря ПЛАС впервые было дополнено мощным терминологическим массивом, касающимся производства и обращения наличных денег. Данный блок готовился совместно с признанными российскими экспертами в области наличного денежного обращения (НДО) и производства банкнот и монет.

Между тем юбилейный 10-й Международный Форум «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО 2018», который пройдет в московском КВЦ «Сокольники» 14–15 ноября 2018 г., обещает стать одним из самых интересных и актуальных с точки зрения состава спикеров – ведущих международных и российских экспертов.

На конференции ПЛАС-Форума выступят:

  • Владимир Демиденко, заместитель директора департамента наличного денежного обращения ЦБ РФ*
  • Аркадий Трачук, генеральный директор, Гознак*
  • Станислав Кузнецов, заместитель председателя правления, Сбербанк России*
  • Георгий Лунтовский, глава Ассоциации «Россия» *
  • Валерий Чулков, член правления, директор операционного департамента, ВТБ*
  • Дмитрий Евстафьев, политолог, профессор НИУ ВШЭ, кандидат полит. наук
  • Леонор Мачадо (Leonor Machado), председатель рабочей группы по вопросам наличного оборота, European Payments Council (EPC), генеральный управляющий, Caixa Geral de Depósitos
  • Нена Вукичевич (Nena Vukicevic), управляющий директор Currency Research, Европа и Африка
  • Рон Делнево (Ron Delnevo), исполнительный директор, ATM Industry Association
  • Эрик де Путтер (Eric de Putter), управляющий партнер, Payment Redesign
  • Илья Филатов, председатель правления, МТС-Банк
  • Руи Карвальо (Rui Carvalho), директор по развитию, European Association for Secure Transactions (EAST). Руководитель экспертной рабочей группы по вопросам обеспечения безопасности (и противодействия мошенничеству) в платежной отрасли
  • Алексей Пономаренко, старший управляющий директор, директор департамента, центр управления наличным денежным обращением, Сбербанк
  • Данил Шишнев, исполнительный директор – начальник отдела развития бизнеса устройств самообслуживания, Сбербанк
  • Владимир Козинец, президент Ассоциации корпоративных казначеев, директор департамента казначейства и управления рисками ГК РОЛЬФ
  • Надежда Малюх, директор налично-денежного обращения, Альфа-Банк
  • Анна Нестерова, исполнительный директор, дивизион «Особенные решения», блок «Розничный бизнес», Сбербанк
  • Андрей Жарский, управляющий директор, Сбербанк
  • Алексей Фомичев, заместитель председателя совета директоров по технологиям, директор по продажам, Гамма-Центр

* – спикер приглашен к участию 

Ноябрьский ПЛАС-Форум посвящен современному состоянию и перспективам развития наличного денежного обращения (НДО), банкинга и платежной индустрии в России, в государствах – членах ЕАЭС и других странах мира.

В этом году на Форуме состоится обсуждение ряда актуальных вопросов, среди которых особое место отведено как современной стратегии государства в области НДО, включая позиции регулятора, так и инициативам ключевых игроков рынка в лице банков, платежных систем и операторов инновационных решений.

Оба дня рабочей программы Форума будет проходить конференция, на которой эксперты индустрии поделятся своим опытом, осветят результаты реализации наиболее масштабных и перспективных проектов, обозначат текущую проблематику и представят свое видение развития индустрии.

Первая сессия конференции пройдет в формате круглого стола. Участники обсудят разновекторные тренды и прогнозы развития наличного денежного обращения в РФ и мире.

Темы, которые будут подняты в рамках дискуссии:

  • Общемировые тенденции. Разновекторность в оценках и подходах к современной ситуации в НДО – имиджевые эксперименты и страновая реальность? Прогнозы и перспективы
  • Государственная стратегия в области НДО и банки
  • Перспективные модели работы банка с наличностью в современных условиях
  • Работа банка и торговой розницы с монетой. Существующие проблемы и их купирование. Технологические решения

Кроме того, участники Форума проанализируют существующую экосистему наличного обращения и обработки денежных средств, а также инфраструктуру банковского самообслуживания, обеспечивающую эффективный доступ граждан к наличным средствам, и дадут свои оценки необходимости их дальнейшего совершенствования.

В центре внимания Форума – перспективные бизнес-кейсы, отражающие различные сценарии трансформации банковских услуг и наличного денежного обращения в условиях продолжающегося развития digital banking. Среди презентаций – новые возможности и задачи сети устройств самообслуживания в результате внедрения биометрической идентификации, мобильных NFC-транзакций на банкоматах, сопровождаемого обслуживания и т. п. Участники Форума рассмотрят лучшие практики монетизации банкоматной сети в новых реалиях экономики, факторы эффективности самоинкассации, а также задачи, которые ставит дальнейшая цифровизация банкинга и финансового обслуживания в целом.

Неменьший интерес профессионального сообщества вызывает опыт запуска двух релизов пользовательского приложения для мобильных телефонов, позволяющего гражданам вести контроль платежеспособности банкнот Банка России на уровне, близком к профессиональному.

Особое внимание участники Форума уделят вопросам обеспечения безопасности офлайн-банкинга и НДО, в частности, противодействию кибератакам, а также дальнейшему развитию новых подходов к инкассации.

Уже сейчас активно ведется подготовка круглого стола, на котором представители банков, платежных систем и ритейла обсудят вопросы выдачи наличных на кассах и предоставления других финансовых услуг с использованием инфраструктуры розничной торговли. Напомним, обсуждение этой темы началось на 5-м ПЛАС-Форуме «Online & Offline Retail 2018».

Среди тем круглого стола:

  • Изменения в банковской инфраструктуре, возможности для ритейла
  • Банковский платежный агент: особенности статуса и требования к деятельности
  • Преимущества и сложности, которые необходимо учесть при организации услуги по выдаче наличных по картам на кассе магазина

На Форуме параллельно с конференцией и круглыми столами будет проходить наиболее представительная выставка оборудования, технологий и бизнес-решений ведущих российских и зарубежных компаний.

ПЛАС-Форум – это идеальная возможность презентовать свои решения и продукты таргетированной аудитории независимо от выбранного Вами формата участия. Успейте занять свое место среди лидеров рынка!

Свое участие в Форуме в качестве партнеров подтвердили:

  • Глобальный спонсор: Гамма-Центр. Компания сотрудничает с поставщиками мирового уровня – DoCash (Германия), Scan Coin (Швеция), Laurel (Япония), HYUNDAI MIB International (SBM, Южная Корея) и др.
  • Генеральный спонсор: KALIGNITE, JCM, Diebold Nixdorf
  • Главные спонсоры: ДИИП 2000, Verifone, ЦФТ
  • Партнеры: NCR, Glory, StrongPoint, GRG Banking, CPI, Innovative Technology, Abloy, PBF Group, Sensis, Дамаск, sim2m, Tactilion, Europeum, OKI, ЛАН АТМсервис, Cassida, Лигат, VisionLabs, Осткард, CityNet, Alagard, E-kassir, Третье чувство, Sikelia, Unicum, Z-CARD, it Ping, SAGA Technologies, ВТЕ, CARDHALL, Banking Automation, INDEMIT, АТМ АЛЬЯНС, Center of financial technologies, Biosmart, Delta systems, CME, ISBC

sponsory2018-01-1

registratsiya

doklad

 

partner

О том, как прошел ПЛАС-Форум 2017, можно подробнее узнать из наших фото и видеоматериалов, а также из итоговых репортажей:

Октябрьский ПЛАС-Форум 2017. День первый

Октябрьский ПЛАС-Форум 2017. День второй – эффективность, безопасность и новые подходы

Выставка октябрьского ПЛАС-Форума: новый уровень востребованности

Следите за новостями ПЛАС-Форума на сайте PLUSworld.ru, присоединяйтесь к числу наших друзей в Facebook и Twitter!

Официальный хэштег Форума #cashforum

 

 

 




В рубриках:
Платежный бизнес
Форум экспертов
Кибератаки на банки: тренды, уязвимости и роль регулятора
Высокие доходы и незначительный риск поимки привели к бурному росту количества киберпреступлений. И хотя участников отдельных группировок время от времени задерживают, на их место приходят всё новые и новые злоумышленники, применяющие всё более изощрённые методы кибератак. О нарастающей проблеме и угрозах для безопасности - Михаил Кондрашин, технический директор Trend Micro в России и СНГ.
27 июля 2018 15:00
Зеркальный ПИН-код спасет от грабителей? Старый фейк вновь распространяют в сети
В последнее время через чаты WhatsApp активно «расшаривают» уже весьма старый фейк о том, что если вас пытаются ограбить и требуют снять деньги в банкомате в присутствии преступников, не стоит сопротивляться – просто… наберите ПИН-код в обратной последовательности.
16 июля 2018 14:00
Крупные залоговые займы от МФО: перспективы роста ограничены
В апреле нынешнего года Центробанк обратил свой взор на один из аспектов деятельности МФО, а именно — право выдавать крупные займы под залог, в частности, недвижимости. Проект новых правил формирования резервов под эту деятельность еще обсуждается, но почти наверняка будет принят. Насколько значимы нововведения? И каковы текущая оценка и перспективы развития  данного сегмента деятельности микрофинансовых организаций? Комментирует - Данил Шерстобитов, исполнительный директор сервиса "Робот Займер". 
10 июля 2018 13:49
Лента новостей
Платежный бизнес
Регуляторы ЦБ разработал киберГОСТ для банков
17 августа 2018 19:41
Количество просмотров 205 просмотров
Банки и МФО Минкомсвязи подвело итоги ЧМ-2018
17 августа 2018 17:16
Количество просмотров 124 просмотра
Безопасность Check Point обнаружил уязвимость Android
17 августа 2018 13:04
Количество просмотров 717 просмотров
Банки и МФО Сбербанк снял рекламу на смартфон
14 августа 2018 15:29
Количество просмотров 238 просмотров
Банки и МФО ВТБ может купить несколько банков
9 августа 2018 14:05
Количество просмотров 316 просмотров