У российских банков вот-вот появится реальная альтернатива. Встречайте новый номер журнала «ПЛАС»!

Основные акценты номера:

Август в России – традиционное время различного рода резонансных событий. В этом году без них также не обошлось, в чем можно убедиться на страницах нашей рубрики «Колонка редактора», где вместе с внешними экспертами «ПЛАС» мы анализируем резонансные события минувшего месяца.

Угроза отключения от SWIFT российских банков, которая обсуждается с 2014 года, стала реальностью. В конце лета Finastra, один из правообладателей программного обеспечения для работы со SWIFT, уведомила своего российского дистрибутора «Финнет» о том, что с 31 августа прекращает работать с «санкционными» банками – РНКБ и Тембанком. При этом, как мы видим, отключение реализуется «обходным путем», т. е. не через волевое решение руководства SWIFT применить санкции к банкам РФ, но с помощью запрета работать с ними конкретным компаниям – глобальным поставщикам интерфейсного ПО.

Российское медиапространство не может прожить и дня без очередных сенсаций. В конце августа на ТВ вышел сюжет об опасности использования банковских бесконтактных карт гражданами: ведущий телепередачи «Решала» Влад Чижов с помощью мобильного терминала, спрятанного в пакете, якобы списывает у «случайной прохожей» 500 рублей с карты, хранящейся в сумке, просто поднеся устройство к сумке.

По мнению Алексея Голенищев, директора Дирекции электронного бизнеса Альфа-Банка, на 99,9% мы имеем дело с постановочным видео. При этом становится очевидным, что за такие фейки надо привлекать ТВ-каналы к ответственности – всем понятно, что запугивание людей с помощью откровенной лжи ведет к дискредитации доверия к банкам, платежным системам и технологиям.

Еще одно событие конца лета, при этом отнюдь не фейкового характера. Замминистра финансов РФ выступил с предложением легализовать продажу криптовалют через Московскую биржу под контролем Росфинмониторинга. Иными словами, сделки по продаже и покупке криптовалюты смогут совершать только квалифицированные инвесторы. По мнению независимых экспертов, на практике ограничение работать не будет, потому что запретить хождение криптовалют технически невозможно. Зато очень вероятен другой результат: вся новая активно развивающаяся криптоэкономика уйдет в серую зону, и это станет большой проблемой для отечественной экономики в целом.

От криптовалюты перейдем к событиям на рынке наличного денежного обращения. В конце лета ряд СМИ поспешили сообщить, что новая 200-рублевая купюра будет «пластиковой» и ознаменует переход на новый субстрат. Однако, по имеющейся у журнала «ПЛАС» информации, в действительности новые банкноты номиналом 200 рублей будут изготавливаться с использованием лишь грязеотталкивающей пропитки. В основе производства банкнот остается бумага, содержащая 100%-ный хлопок, поэтому назвать эти деньги полимерными нельзя по определению. Как отметил наш внешний эксперт, в России пока не ожидается массового производства полимерных денег. Ко всему прочему, у нас отсутствует необходимая инфраструктура для утилизации полимерных банкнот, а вопрос адаптации купюроприемной техники под полимерные банкноты также пока не закрыт.

В свою очередь, российский рынок инкассации демонстрирует устойчивую тенденцию, связанную в первую очередь с нестабильной ситуацией в сегменте коммерческих банков. По мнению независимого эксперта Михаила Белоусова, сегодня полным ходом продолжается миграция клиентов-ритейлеров из коммерческого сектора, где они ранее получали услуги инкассации и пользовались другими банковскими продуктами, в банки с госучастием.

Эти и другие, не менее актуальные вопросы будут обсуждаться на 9-м Международном ПЛАС-Форуме «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО 2017», который состоится уже 4–5 октября 2017 года в московском КВЦ «Сокольники».

В середине 2017 года стала заметна активизация присутствия компании Matica в России. С чем связан данный шаг? Каковы сегодня позиции этого одного из наиболее инновационных производителей персорешений на мировом рынке? Что нового за последнее время появилось в его портфеле? Эти моменты мы подробно обсудили в беседе с Сандро Камилльери (Sandro Camilleri), генеральным директором компании Matica Technologies, на страницах рубрики «Cover Story».

Дальнейшее развитие платежного пространства России требует инфраструктуры нового качества, считает Алла Бакина, директор Департамента национальной платежной системы Банка России. Рубрику «Госрегулирование» открывает ее интервью, посвященное ключевым активностям мегарегулятора в направлении дальнейшего развития российского платежного рынка.

Продолжает рубрику обсуждение практического использования Методических рекомендаций по Положению Банка России от 24.08.2016 № 552-П, подготовленных Ассоциацией участников рынка платежных услуг НП «НПС». По словам самих авторов документа, он был создан в связи с тем, что после выхода Положения в августе 2016 года у участников финансового рынка возникали вопросы по его практическому применению.

В середине августа 2017 года было объявлено об успешном завершении пилотного проекта по организации межсистемного взаимодействия национальных платежных систем России и Армении. О том, какими трендами характеризуется сегодня ситуация на платежном рынке республики, а также о перспективах его развития рассказывает Ишхан Мхитарян, исполнительный директор Armenian Card (ArCa) на страницах рубрики «Платежный бизнес».

Этим летом в Копенгагене прошел Форум Money20/20 Europe. Мероприятие собрало более 3000 делегатов, свыше 400 представителей глобального сектора финансовых услуг, ведущих ИТ-компаний и финтех-стартапов, а также признанных экспертов индустрии.

В рубрике «Тенденции» мы представляем вниманию читателей две публикации, подготовленные в результате общения с ключевыми участниками Money20/20 Europe. В кулуарах мероприятия журнал «ПЛАС» предложил поделиться своим видением современных трендов платежной индустрии Кики Дель Валье (Kiki Del Valle), старшему вице-президенту Mastercard, отвечающей за сегменты социальных сетей и операционных систем.

В свою очередь, в беседе с Биллом Гайдой (Bill Gajda), старшим вице-президентом Visa, директором по инновационному и стратегическому партнерству, мы обсудил цели и задачи участия платежной системы в Money20/20 Europe сквозь призму ключевых тенденций индустрии.

Банковская сфера вообще и наличное денежное обращение в частности – жизненно важный орган экономики – под таким девизом прошла в рамках III Международной конференции «Актуальные вопросы развития НДО» дискуссионная сессия «Ассоциация организаций в сфере наличного денежного обращения (АНДО). Первые результаты деятельности и перспективы развития». С итогами обсуждения первых шагов Ассоциации предлагаем ознакомиться в рубрике «Наличное денежное обращение».

Как заставить банкоматную сеть шагать в ногу с омниканальной стратегией? На этот непростой, но весьма актуальный для банковского сообщества вопрос в рубрике «Cash-менеджмент» отвечает Аравинда Корала, генеральный директор компании KALIGNITE.

О моделях взаимодействия финтеха и банков, перспективах биометрической идентификации, практическом применении блокчейн, искусственного интеллекта и других цифровых технологий на финансовом рынке, включая потенциальные риски и последствия, в рубрике «Финтех» мы беседуем с Максимом Григорьевым, начальником Центра финансовых технологий Департамента финансовых технологий, проектов и организации процессов Банка России.

По-прежнему ли сегодняшнее развитие финтеха в России носит взрывной, спонтанный характер, или появляющиеся на рынке предложения и последующая их реализация уже максимально взвешены, продуманы и последовательны? Чем в этом плане мы отличаемся от других стран мира? Эти и другие вопросы журнал «ПЛАС» задал Сергею Солонину, генеральному директору Ассоциации ФинТех (АФТ).

В рубрике «Bid Data» Олег Брагинский, основатель «Школы траблшутеров» и директор «Бюро Брагинского», опровергает сложившийся миф, что Big Data – удел розницы, проанализировав поведение юридических лиц и представив рекомендации по дальнейшему с ними взаимодействию руководителю корпоративного блока банка.

В современном цифровом мире не существует абсолютно защищенных компаний — это необходимо принять за аксиому. Риск компрометации, реализации той или иной угрозы присутствует всегда. Вопрос заключается лишь в том, насколько оперативно служба кибербезопасности способна выявлять угрозы и реагировать на различные инциденты. Своим взглядом на то, как изменилась за последний год ситуация с кибербезопасностью в банковской сфере, с читателями журнала «ПЛАС» делится Сергей Лебедь, руководитель службы информационной безопасности ПАО «Сбербанк».

Сегодня большинство банковских антифрод-систем учитывают различные параметры платежного поручения в совокупности с некоторыми данными, полученными от клиента. Подобный подход имеет недостаток – антифрод-система работает с теми данными, которые она получает со стороны клиента. Неизвестно, кто на самом деле формирует платежное поручение и что происходит на стороне клиента ДБО на момент отправления документа в банк. Для решения этой проблемы компанией «Фродекс» была разработана система ICFraud, обзор которой продолжает рубрику «Безопасность».

Цифровизация экономики является основополагающим трендом – таковы общие итоги 26-го Международного финансового конгресса «Финансы для развития». Лейтмотивом мероприятия, подробный репортаж с которого мы предлагаем вашему вниманию в рубрике «выставки. Семинары. Конференции», стала тема создания и развития технологической инфраструктуры для финансового сектора.

Продолжает рубрику анонс TRUSTECH 2017. Вслед за блестяще прошедшим в Каннах в прошлом году первым мероприятием нового формата форум TRUSTECH Pay, Identify, Connect & Secure вновь соберет участников экосистемы платежных и идентификационных технологий в каннском Дворце фестивалей с 28 по 30 ноября 2017 года.

Между тем подготовка к IX Международному форуму «Банковское самообслуживание, ритейл и НДО» в самом разгаре. Крупнейшее событие осени для финансового рынка состоится уже 4-5 октября! Форум посвящен современному состоянию и перспективам развития наличного денежного обращения (НДО), банкинга и платежной индустрии в России и других странах мира. В течение двух дней Форума будет проходить конференция, на которой эксперты индустрии традиционно поделятся своим опытом, осветят результаты реализации наиболее масштабных и перспективных проектов, обозначат текущую проблематику и представят свое видение развития индустрии.

Ключевые спикеры ПЛАС-Форума (каждому из них вы можете задать вопрос, перейдя по ссылке):

• Станислав Кузнецов, Заместитель Председателя Правления, Сбербанк;
• Эрик де Путтер, управляющий партнер, Payment Redesign;
• Тунахан Оз, руководитель маркетинга в альтернативных каналах обслуживания, Kuveyt Turk Participation Bank;
• Мустафа Дереджи,руководитель группы разработки продуктов, Kuveyt Turk Participation Bank;
• Самуэль Блэквелл, аналитик, Retail Banking Research;
• Георгий Корнилов, директор Научно-исследовательского института – филиала Гознак;
• Данил Шишнев, исполнительный директор, Сбербанк России;
• Юрий Божор, начальник отдела методологии и анализа рисков финансовой доступности (на правах Управления). Служба по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров, Банк России;
• Алексей Галкин, CEO, DeCrypto;
• Сергей Дощенко, заместитель директора по консалтингу, Gartner;
• Максим Дарешин, начальник управления по развитию систем самообслуживания, Альфа-Банк;
• Елена Дударева, директор управления продаж расчетных и пассивных продуктов, ВТБ;
• Иван Паткин, директор по электронному бизнесу среднего и малого бизнеса, Промсвязьбанк;
• Надежда Малюх, директор по наличному денежному обращению, Альфа-банк;
• Дмитрий Ерзамаев, директор службы доходов и контроля ГУП Мосгортранс;
• Марина Арищенко, начальник управления, МКБ;
• Алексей Голенищев, директор дирекции мониторинга электронного бизнеса, Альфа-Банк;
• Алексей Ипатов,  начальник управления анализа и мониторинга операций Операционного департамента, ВТБ24;
• Александр Сивков, глава департамента по экономике и финансам розничной торговли, Shell;
• Александр Вураско, заместитель начальника отдела, подполковник полиции, Управления «К» БСТМ МВД России;
• Гузелия Имаева, генеральный директор, аналитический центр НАФИ;
• и многие другие.

Приглашаем спикеров и вендоров к участию в мероприятии! Также Вы можете сообщить нам о своем решении, написав по адресу: konstantin@plusworld.ru  или позвонив по телефону: +7 925 005 40 05 (зам. председателя Оргкомитета Константин Гризов).

Зарегистрироваться в качестве делегата мероприятия вы можете здесь. Спешите, количество мест ограничено!

Следите за новостями ПЛАС-Форума в Facebook и Twitter!

Официальный хэштег Форума #cashforum