Европарламент принял законы, усиливающие меры по борьбе с отмыванием денег

Эти законы требуют, чтобы лица, имеющие законный интерес, такие как журналисты, работники СМИ, организации гражданского общества, компетентные органы и надзорные органы, имели немедленный и беспрепятственный доступ к информации о бенефициарных владельцах, хранящейся в национальных реестрах и взаимосвязанной на уровне ЕС. Эти реестры теперь будут включать исторические данные, охватывающие не менее пяти лет, в дополнение к текущей информации.

Кроме того, законодательство предоставляет подразделениям финансовой разведки (ПФР) расширенные полномочия по анализу и выявлению фактов отмывания денег и финансирования терроризма, а также по приостановлению подозрительных операций. Для обязанных лиц, включая банки, управляющих активами и криптоактивами, а также агентов по недвижимости, были введены усиленные меры должной осмотрительности и проверки личности клиентов. Начиная с 2029 года, профессиональные футбольные клубы высшего уровня, участвующие в крупных финансовых операциях, также должны будут проверять личность клиентов, отслеживать транзакции и сообщать о любых подозрительных действиях в FIU.

Новые законы также вводят усиленные меры контроля для лиц со сверхвысоким уровнем дохода (с общим состоянием не менее 50 000 000 евро, исключая их основное место жительства), вводят общеевропейский лимит наличных платежей в размере 10 000 евро (за исключением непрофессиональных транзакций между частными лицами) и устанавливают механизмы для применения целевых финансовых санкций и предотвращения их обхода.

Для надзора за выполнением этих правил по борьбе с отмыванием денег во Франкфурте будет создан новый орган под названием Управление по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA). AMLA будет отвечать за непосредственный надзор за финансовыми организациями с высоким уровнем риска, вмешиваться в случаи сбоев в надзоре, выступать в качестве центрального координирующего органа для надзорных органов и выступать посредником в спорах между ними. Кроме того, AMLA будет осуществлять надзор за исполнением целевых финансовых санкций.

Законодательный пакет включает в себя шестую директиву по борьбе с отмыванием денег (AML), регламент ЕС о «едином своде правил» и регламент Управления по борьбе с отмыванием денег (AMLA). Эти меры по-прежнему требуют официального утверждения Советом, прежде чем они будут опубликованы в Официальном журнале ЕС.

Читайте также:

Цифровой рубль. Что ему стоит перенять у своего китайского «коллеги»?

По материалам thepaypers.com.