519
Решение вопроса об идентификации участников экосистемы DeFi должно стать приоритетным
Coindesk связал эту информацию с отчетом, опубликованном 8 января 2024 года, в котором подчеркивается важная роль законодателей в выявлении и определении приоритетности проектов, вызывающих наибольшую озабоченность. В отчете подчеркивается необходимость сосредоточить внимание на протоколах цифровой идентификации, «Знай своего клиента» (KYC) и борьбе с отмыванием денег (AML), а также на классификации конфиденциальности в экосистеме DeFi.
Поскольку регулирующие органы работают над изменением представления участников о том, что DeFi работает вне сферы регуляторного надзора, они сталкиваются с проблемами, связанными с распространенным использованием псевдонимов для сокрытия личности пользователей. Более того, децентрализованная структура отрасли затрудняет возложение ответственности на конкретных лиц.
В отчете подчеркиваются серьезные опасения законодателей в отношении использования псевдонимов и отказа от посредничества в большинстве систем DeFi. Эти аспекты создают проблемы для режимов борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма, поднимая вопросы об эффективности этих режимов и обеспечении адекватной защиты и средств правовой защиты для потребителей.
В июне 2023 года CFTC, конкурируя с Комиссией по ценным бумагам и биржам за роль основного регулирующего органа в криптоиндустрии, выиграла иск против децентрализованной автономной организации Ooki DAO, предлагавшей незарегистрированные товары.
Один из комиссаров CFTC, которую цитирует Coindesk.com, выразила серьезную обеспокоенность по поводу отсутствия четких границ ответственности и подотчетности в системах DeFi. Она подчеркнула отсутствие четкого механизма обращения пострадавших за помощью, защиты от незаконной эксплуатации и неспособность осуществлять необходимые изменения и принимать меры контроля в периоды кризисов и перегрузки сети.
Служба расследования финансовых преступлений (Financial Crimes Enforcement Network, FinCEN) также изучает способы идентификации лиц, занимающихся децентрализованными финансами. В частности, FinCEN недавно ввела систему отчетности о бенефициарной собственности, требующую от многих американских компаний раскрывать информацию о прямом или косвенном владении и контроле.
По материалам thepaypers.com; PLUSworld.ru.
