03.04.2013,
10:36
146
НП «НПС» - о политике упрощенной идентификации клиента
НП «НПС» приняло участие в разработке концепции изменений российского законодательства, регулирующего деятельность по ПОД/ФТ.
Президент Некоммерческого партнерства "Национальный платежный совет" Андрей Емелин и вице-президент, председатель Комитета НП "НПС" по ПОД/ФТ и комплаенс рискам Александр Наумов приняли участие в заседания Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Встреча была посвящена обсуждению предложений по модернизации российского режима по ПОД/ФТ, выработанных Рабочей группы по вопросам упрощенной идентификации, действующей при совете.
При разработке концепции изменений российского законодательства, регулирующего деятельность по ПОД/ФТ, и приведения его в соответствие с наилучшими практиками принимали активное участие члены Комитета НП «НПС» по ПОД/ФТ и комплаенс рискам. Предложенные изменения откроют возможности для реализации в России рискориентированного подхода, повысят эффективность предпринимаемых мер по ПОД/ФТ, а также сделают российское регулирование по ПОД/ФТ соответствующим образцам наилучшей мировой практики.
В ходе выработки предложений была проанализирована новая редакция Рекомендаций ФАТФ, соответствующая зарубежная практика, а также проблемы, с которыми сталкиваются надзорные органы и субъекты ПОД/ФТ в своей повседневной деятельности. Среди ключевых направлений реализации программы по упрощенной идентификации клиента группа видит организацию комплексного института «мер по надлежащему изучению клиента», которые бы включали процедуру установления идентификационных сведений и проверку их подлинности, анализ совершенных клиентом операций и периодическое обновление этих сведений.
К числу мировых практик, на которые следует ориентироваться в российском законодательстве по ПОД/ФТ, разработчики относят институт делегирования полномочий по идентификации клиента, путем предоставления права финансовым организациям поручать идентификацию другому юридическому лицу.
"Представленные предложения по совершенствованию нормативной базы по ПОД/ФТ отражают современные тенденции, которые с успехом реализуются в мировой практике.
Политика упрощенной идентификации клиента в России упирается в проблему действующего законодательства о защите персональных данных. Частично эта проблема может быть решена в рамках создания единого органа, который будет иметь соответствующие полномочия. На сегодняшний день возможность передачи данных может быть реализована только в рамках договора между двумя финансовыми организациями, обязать банк или другой финансовый институт передавать данные тоже представляется не очень логичным – увеличится нагрузка на банк, но предоставить право – вполне приемлемо", - оценил результаты встречи Президент НП «НПС» Андрей Емелин.
По материалам НП "НПС"
PLUSworld в соцсетях:
